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又一百亿级平台“暴雷” 妙资金融高管疑似跑路

时间: 2017-08-10 23:18:00 来源:   网友评论 0
  • 昨日有媒体爆料称,位于杭州余杭区的百亿级金融平台妙资金融“暴雷”。据悉妙资金融的客服电话从8月4日起,就以“运营商正在维护”为由暂停接通了,而妙资金融的网站也有许多子页面已经打不开了。

又一百亿级平台“暴雷” 妙资金融高管疑似跑路

来源:中国资金管理网


昨日有媒体爆料称,位于杭州余杭区的百亿级金融平台妙资金融“暴雷”。据悉妙资金融的客服电话从8月4日起,就以“运营商正在维护”为由暂停接通了,而妙资金融的网站也有许多子页面已经打不开了。


有投资人称,“妙资客服已经好几天没上班了”,部分投资人前往妙资金融办公场所查看,发现其公司已经空无一人,只剩一个协警看守现场。截止今日上午,妙资金融已被警察查封。


妙资金融成立于2010年,注册资本2亿元,实缴资本8000万元,有妙资财富管理(浙江)有限公司全资控股。目前已签署银行存管协议,获得电信增值业务经营许可证和信息安全等保三级认证。


其公开资料显示,妙资金融曾连续8年担任中国中小企业副会长单位,同时还是工信部中国中小企业公共示范服务平台、浙江省省级科技金融服务中心、浙江省互联网金融联盟理事和杭州互联网金融协会会员。


官方信息显示,目前,妙资金融的投资额已经超过了90亿,待收余额也已经超过9亿元。其中有四分之一左右集中于同一家企业。


这家企业,根据项目信息可以确认,名为台州市路桥启赢投资有限公司,注册资本3000万元人民币。据妙资金融介绍,该公司是台州铁路、道路、隧道和桥梁工程建筑知名企业,与多家台州铁路、道路、隧道和桥梁工程建筑零售商和代理商建立了长期稳定的合作关系。


更有投资人称,八十三万血汗钱就这样被蒸发了,无异于八级地震。




此前,妙资金融的高管团队换了两拨: 2016年7月8日前,是李柏清、牟晟(叶柏琴)、王丽丽,之后换成了刘俊和周春萍,到2016年12月,又陆续换成了卢臣光和温海清,目前法人是卢臣光。


高管团队连续换血再加上已经几天没来上班、客服电话打不通的情况,很难判断妙资金融是真的经侦雷还是早有跑路的预谋,不过有投资人称,公安盯了妙资很久了,有非法集资嫌疑,涉及到非法操作。


妙资金融暴雷!员工应该承担什么责任?

来源:侦探观察


妙资事件愈演愈烈,侦探收到妙资内部员工爆料,目前部分员工已经收到杭州西湖区分局的传唤证,理由是涉嫌非法吸收公众存款罪,无正当理由拒不接受传唤的,可以依法拘留。


据杭州市公安局西湖区分局微博“平安西湖”发布,目前公安机关已经对公司涉嫌非法吸收公众存款进行立案侦查,建议投资人到住地公安机关报案。



而今日,认证主体为“杭州市互联网金融协会”的微信公众号发布声明,称妙资金融只是杭州互金协会的观察会员,并非正式会员。现因违反协会章程,经理事会会议表决,撤销其观察会员资格,并予以除名。



杭州市互联网金融协会正式成立于2015年9月13日,蚂蚁金服当选会长单位,微贷网、挖财等企业当选执行会长单位。首批会员50余家。


据侦探了解,妙资金融除了杭州互联网金融协会观察会员外,也是中国互联网金融协会的首批会员单位。





百亿级妙资金融暴雷内幕 牵扯配资公司丰联金融 收益150%

来源:Fintech远望号、互金见闻、 P2P情报局、票据网


近日,杭州网贷平台妙资金融引爆朋友圈。当地警方已经确认正在以涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查妙资金融。这是杭州地区第一家暴雷的大平台(注:妙资金融规模近百亿)。



看看以下报道:


查封是昨天上午(注:8月7日上午),但是他们已经好几天没来上班了。”妙资金融所在办公楼——杭州市西湖区文三路中小企业大厦的保安表示。


据了解,截至昨晚(注:8月8日)六点,警察仍在妙资金融公司内部作业,而打探情况的朋友表示,穿着“翠苑派出所”制服的警察说,自己“就是来贴个条”,其他什么都不肯说,还说“要了解情况,自己去派出所”。


现在,妙资金融的官网已经打不开了,维权群里流传出来下面这张图:


 

曾宣称是互金协会发起单位之一

 

根据公开信息,妙资金融是今年三月成立的中国互联网金融协会的首批408家会员之一,妙资金融还宣称自己是“协会发起单位之一”。

 

爆雷 早有征兆

 

      百亿级、三年老平台、互金协会发起人和首批会员、实缴8000万,众多光环下的妙资金融的暴雷早有征兆。


1、平台在暴雷前长期发七天标羊毛单。近期标的均为30天标或48天标,没有长标。


以下是妙资金融的羊毛单信息,通过羊头的链接,1000元7天能在妙资金融平台获得30元的返现,如此折算出来的羊毛单综合年化高达150%


此外,从7月底开始,平台的所有标的(120多个标)都是30或48天标,完全没有长标。这些数据均表明,平台的资金链是相当紧张的。


2、独资法人多次股权变更


妙资金融的运营公司是妙资金融财富管理中心(杭州)有限公司,该公司的独资法人是妙资财富管理(浙江)有限公司。该公司在2016年连续4次办理了法人变更手续。


从数次变更后的情况来看,当初创办这个公司的李柏清已经彻底退出了妙资金融财富管理中心(杭州)有限公司。


3、多个企业借款金额过大。


借款企业:丰联中小企业服务(台州)有限公司

从2017年2月1日起发标“限惠盈M705”,一直到“限惠盈M847”,共发标142期,每期募集资金 100 万,总募集金额达到1.42亿。


借款企业:台州路桥启赢投资有限公司

从2017年7月30日起发标“限惠盈M1383”,一直到出事前一天发的“招财宝M1334“,共发标121期,每期募集资金 100 万,总募集金额达到1.21亿。


      什么样的企业才有如此高的授信额度,可以在平台上募集如此多的资金,其中是否有不可告人的内幕;其次,平台的待收总共才9亿,一个企业的借款就有1亿多,一旦出现坏账,对平台的杀伤力是巨大的;最后,去年8月监管部门就规定了借款人的最高借款金额,可平台至今仍在顶风作案。


      那么,这几家公司,和这几个人,到底跟妙资金融有没有关系呢?

 

      关于这个问题,我看到了这样一条爆料



      某知情人向局座爆料称:2015年,妙资金融被股东作价数亿卖给了丰联金融,丰联金融向原股东支付了5000万首付款。但在尽调阶段,丰联金融直接把妙资金融资金池的钱全部转走了。


      其中省略一千字,反正最终,丰联金融以非常低的成本(1000多万)收购了妙资金融。虽然后续妙资金融股东曾经发生过多次变更,但实际控制人都是丰联金融。但至于为何会出现“尽调期间直接把资金池的钱全部转走的情况。”,该爆料人称“可能是没有经验。”

 

      只是,从工商信息中,难以证实台州借款公司的老板是妙资的股东,不知是否能找到进一步的证据。


4、涉嫌严重违规自融


前述在平台借款1.42亿的“某中小企业服务(台州)有限公司“真实身份是丰联中小企业服务(台州)有限公司。该公司的法人叫陈锋


而在平台的历次法人更新中也出现了一个同名同姓的陈锋。这真的只是巧合吗?恐怕只有警方和平台才知道答案。


如果这两个陈锋是同一人,那么平台就涉及到严重的违规自融了。


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