P2P网贷周报：提交自查报告的平台中197家待还小于1亿 已有42家银行通过资金存管评测

【监管自律】 

北京互金协会：杜绝网贷机构借合规自律检查之名行不实宣传或变相推广的行为 

11月12日，北京互金协会发布了《关于行业合规自律检查期间各机构做好规范宣传的通知》，通知要求，行业合规自律检查期间，各网贷机构须规避不良行为，坚决杜绝借行业合规自律检查之名，擅自进行不实宣传或者变相推广的行为。 

简评：北京互金协会此举意在打击非法互金广告，防止网贷机构进行夸大事实的虚假宣传；也能看出此次自律检查的严肃性、严格性。 

四川省地方金融监督管理局正式挂牌 

11月12日上午9时，更名后的四川省地方金融监督管理局正式挂牌。根据《四川省机构改革实施方案》，四川省将省金融工作局调整为省地方金融监督管理局，仍作为省政府直属机构，负责统筹做好全省地方金融监督管理工作。 

简评：继北京之后，四川省地方金融监督管理局也正式宣布挂牌。这是地方政府在强化金融监管职责、防范化解金融风险的重要举措。 

深圳经侦推出报警登记小程序46家平台 投资人可网上登记或查看进展 

近日，深圳警方联合有关部门研发了“互联网金融平台投资人报案登记系统”，投资者可通过微信小程序完成平台查询及报警登记，还可随时查看深圳已经立案的P2P平台案件进展。目前已有46家已立案平台可在该小程序登记或查看进展。【详情】 

简评：据零壹数据统计，7月-11月，全国立案平台达90家，其中，注册地在深圳的有25家，均在该登记系统内。9月以来，深圳警方频繁在公众号发布案情通报，截至2018年11月15日，该小程序上发布案件通报90余篇。 

P2P网贷纳入银保监会管理 网贷监管新格局逐渐形成 

近日，中国机构编制网发布了《中国银行保险监督管理委员会职能配置、内设机构和人员编制规定》（下称“三定”方案）。其中，在第三条银保监会的主要职责中明确规定由银保监会负责制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度。 

简评：此次“三定”方案规定由银保监会负责制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度与之前是一脉相承的，同时这也促进了网贷监管新格局的形成：一是银保监会掌控监管大方向；二是地方金融局负责具体执行工作；三是互金协会的自律管理。 

【行业要闻】 

第二批网贷借款人恶意逃废债信息纳入征信系统 

据《金融时报》消息，日前，第二批P2P恶意逃废债借款人信息包括北京、浙江、山东和广东四省市数据已纳入征信系统，加上此前第一批纳入征信系统的上海和深圳地区，目前全国共有6个省市的失信数据纳入征信系统。据悉，第二批涉案金额总计约7000万元，其中最大一笔金额为2000万元。 

简评：打击恶意逃废债借款人的工作取得一定进展。据了解，此前第一批失信信息主要是借款人，第二批则将失联跑路平台的高管信息纳入了征信系统。 

杭州存量1亿一下平台将被清退？这500多家提交自查报告的平台三分之一以上待还小于1亿 

11月8日，杭州P2P平台予财缘的一则公告引起了业内关注。公告称，由于予财缘没有达到备案要求而收到金融办的清退通知。随后，有消息传出，杭州已有数家平台接到清退通知，杭州监管部门已经着手逐步整顿行业的问题平台，第一批将清退存量不足1亿的平台。 

零壹财经根据平台官网、APP、新闻报道等公开渠道排查了1220家运营中的平台，其中已明确提交自查报告的有536家，占排查平台总数的43.9%。【提交名单】 

根据平台信息披露专栏数据及零壹数据统计结果，上述536家平台中待还余额小于1亿的有197家，小于0.5亿的有146家，还有些小平台存量在百万级别。【详情】 

简评：此前，广东、上海、北京、浙江、大连等地的互金协会先后发布“退出指引”。在合规自查期间，各地也都要求网贷机构在提交合规自查报告的同时，需提交无风险退出方案，未来或将有更多的平台实现“良性退出”。但对小平台“一刀切”的做法引来多方争议，尽管并非越小的平台风险越高，但在检查过程中，小平台通过备案的难度确实非常大。 

已有42家银行通过资金存管评测26家银行公布522家平台的存管信息 

11月16日，中国互金协会信息披露专栏新增3家银行通过个体网络借贷资金存管测评，分别是安徽新安银行、天津金城银行、乌鲁木齐银行。截至11月19日，已有42家银行通过测评。在“资金存管”一栏，目前共26家银行披露522家平台的存管信息。 

【平台动态】 

微贷网纽交所挂牌上市发行价10美元 

北京时间11月15日晚10点30分，车贷科技平台微贷网于纽交所正式挂牌上市，股票代码WEI，由摩根士丹利、花旗集团共同担任承销商。微贷网开盘价10.50美元，较10美元/股的发行价涨幅5%，公司总市值达52亿元人民币。当日开盘最低价10.27美元，最高价10.89美元。 

宜人贷三季度报：净利润为人民币1.516亿元(约合2210万美元)，同比下滑50% 

零壹财经11月13日消息，宜人贷发布截至9月30日的2018年第三季度未经审计的财务业绩报告。报告显示，宜人贷第三季度总净营收为人民币11.212亿元(约合1.632亿美元)，同比下滑26%；净利润为人民币1.516亿元(约合2210万美元)，同比下滑50%。 

P2P公司泰然金融拟登陆纽交所募集最多2000万美元 

零壹财经获悉，P2P公司泰然金融在美国东部时间11月14日向美国证券交易委员会提交了IPO（首次公开招股）申请文件，拟登陆纽约证券交易所，股票代码为“TAI”，筹集最多2000万美元。 

简评：在经历6、7月的爆雷潮之后，最近两个月网贷行业迎来好转。融资热度回升，星火钱包、大麦理财、小牛在线先后获得融资；上市有了新突破，小赢科技/小赢网金和微贷网成功上市，还有多家网贷平台正在谋求上市。随着自查、自律检查工作的推进，合规备案的进程加快，行业的两极分化现象更加明显。点击“互金上市是座围城：里面苦不堪言外面挤破头颅”查看详情。 

【风险事件】 

11月1~18日，出现转型平台1家，争议平台2家，此外还有14家平台出问题，涉及待还本金至少在6.26亿元以上，其中，清盘7家，立案4家，失联1家，停业歇业平台1家，延期兑付1家。 

具体如下：