首页 | | | 资讯中心 | | | 贸金人物 | | | 政策法规 | | | 考试培训 | | | 供求信息 | | | 会议展览 | | | 汽车金融 | | | O2O实践 | | | CFO商学院 | | | 纺织服装 | | | 轻工工艺 | | | 五矿化工 | ||
贸易 |
| | 贸易税政 | | | 供 应 链 | | | 通关质检 | | | 物流金融 | | | 标准认证 | | | 贸易风险 | | | 贸金百科 | | | 贸易知识 | | | 中小企业 | | | 食品土畜 | | | 机械电子 | | | 医药保健 | ||
金融 |
| | 银行产品 | | | 贸易融资 | | | 财资管理 | | | 国际结算 | | | 外汇金融 | | | 信用保险 | | | 期货金融 | | | 信托投资 | | | 股票理财 | | | 承包劳务 | | | 外商投资 | | | 综合行业 | ||
推荐 |
| | 财资管理 | | | 交易银行 | | | 汽车金融 | | | 贸易投资 | | | 消费金融 | | | 自贸区通讯社 | | | 电子杂志 | | | 电子周刊 |
2018年4月26日消息,第三方支付市场的快速发展,引来众多资本涌入,但与此同时,也导致整个行业的鱼龙混杂,不乏有平台以第三方支付之名,行诈骗、洗钱之实。
据新华社4月25日援引消息称,深圳警方破获一起诈骗案,相关涉案团伙在10余天内骗取700多万元。《电商报》记者注意到,该起诈骗案中,相关涉案团伙对抗深圳市反电信网络诈骗中心的紧急支付手段,正是利用第三方支付平台的快速转款取现服务。
除诈骗之外,深圳警方在侦查办案中,还发现部分第三方支付平台存在买卖客户隐私的交易链。具体来看,一些第三方支付平台上的账号,并没有真正做到实名制,通过冒用身份信息就可以申请办理,此外,相关注册信息、身份号码、手机号码、营业执照等信息,也都未经核查便审核通过。
据悉,诈骗团伙利用第三方支付平台,进行转移赃款和洗钱的手段颇多。如在银行账户和第三方支付平台之间多次转账切换赃款,借此逃避公安追查;通过第三方支付平台发行的商户POS机虚构交易套现。此外,还有的诈骗团伙会将诈骗得手的资金,转移到第三方支付平台账户,在线购买比特币、游戏点卡等物品后转卖套现。
此前一段时间,第三方支付行业的迅速普及,在方便社会支付的同时,也带来了一定的监管难题。不乏有平台存在管理混乱,为拓展市场,不落实账户、交易实名制等情况。同时,由于第三方支付的特殊属性,也使得诈骗的追逃更加容易。相比此前的银行卡对银行卡方式专款,诈骗分子利用银行卡与第三方支付平台之间的信息差,在套取、漂白非法资金时 “如鱼得水”。
第三方支付的行业乱象和隐患,也引起了我国监管层的重视。据《电商报》记者不完全统计,今年以来,央行各分支机构基于此风险,作出的罚款总额达296万元,涉及第三方支付公司达17家。
不过,相比较此前银行业的强监管,针对支付公司的监管力度,仍稍显薄弱。如今年3月份,由于存在多项业务违规,民生银行接到来自央行的一张1.6亿元罚单。尽管相比较商业银行,第三方支付公司的资本并不占优势。但从目前行业态势来看,提高违法成本,迫使第三方支付公司加强自我审查力度,已亟不可待。