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德3.5亿欧元“乌龙”反思:需强化内部风险管控

时间: 2013-09-10 15:14:17 来源: 法制网-法制日报  网友评论 0
  • 以“金融安全”著称全球的德国复兴信贷银行,居然在美国雷曼兄弟申请破产保护后,向雷曼转入3.5亿欧元。这一切的发生,在于德国复兴信贷银行内部支付流程中缺少一个控制点(熔断机制),无法在生意伙伴破产或发生重大不利事件的第一时间发出自动中止流程的指令 

  以“金融安全”著称全球的德国复兴信贷银行,居然在美国雷曼兄弟申请破产保护后,向雷曼转入3.5亿欧元。事件曝光后,各方舆论哗然。银行不仅遭受巨额财务损失,还因此获得“德国最愚蠢银行”的称号。这一切的发生,在于德国复兴信贷银行内部支付流程中缺少一个控制点(熔断机制),无法在生意伙伴破产或发生重大不利事件的第一时间发出自动中止流程的指令

  编者按:

  “8·16”光大证券乌龙案虽已调查结束,但该案引起的后果却广受社会关注并持续发酵。9月6日,中国证监会表示,针对光大证券“8·16”事件暴露出的制度问题,证监会拟于近期出台五项措施。在证券市场上的“乌龙指”交易并非少见,关键在于乌龙案出现后如何应对以及如何防止类似事件发生。本版从此期起为您盘点各国出现的典型“乌龙指”事件以及事件发生后的处置措施,以资借鉴。

  陈秧秧

  2008年9月15日,即美国次贷危机爆发约一年后的一个上午,拥有158年历史的美国第四大投资银行雷曼兄弟向法院申请破产保护,消息瞬时传遍全球金融市场。然而,令人匪夷所思的是,相隔仅十分钟,在德国经济复兴中功不可没、以“金融安全”著称全球的德国复兴信贷银行(KFW Bankengruppe),居然按照原定外汇掉期协议,通过计算机自动付款系统,向雷曼即将冻结的银行账户转入3.5亿欧元,巨款瞬间有去无回。事件曝光后,各方舆论哗然。复兴信贷银行不仅遭受巨额财务损失,声誉亦大跌,并被封“德国最愚蠢银行”。当交易伙伴即将破产的传闻已甚嚣尘上,德国银行怎会置巨大交易风险于不顾呢?

  几天时间里,由德国国会与财政部授权的法律团队便将“乌龙”事件彻查清楚,如果仅仅从事实的角度,该笔交易链条上的每一个人似乎都严谨地遵守着公司内部有关风控的流程与制度安排。比如,首席执行官乌尔里奇施罗德表示,虽然他知道当天需按照协议约定转账,至于是否撤销这笔巨额交易,他说需要董事会讨论决定;董事长保卢斯则说尚未收到风险评估报告,无法及时作出正确的决策;结算部经理德尔布吕克说,当天是协议规定的交易日子,由于没有接到停止交易的指令,所以就按照原计划转账等等。所有的人似乎都有他的理由。

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本文来源:法制网-法制日报 作者: (责任编辑:lixuezhen)
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