招行供应链金融,演绎“中国最佳交易银行”重头戏

时间: 2016-06-13 16:35:47 来源: 交易金融  网友评论 0
  • 近日,在由国际权威财经机构《The Asian Banker》(亚洲银行家)主办的2016年度国际交易银行成就大奖评选中,招商银行凭借在交易银行领域创新的业务融合

近日,在由国际权威财经机构《The Asian Banker》(亚洲银行家)主办的2016年度国际交易银行成就大奖评选中,招商银行凭借在交易银行领域创新的业务融合、完备的体系架构及优秀的业绩表现,勇夺“中国最佳交易银行”大奖,这也是中资银行首次在交易银行领域获得国际认可。


在大交易银行体系架构下,作为核心板块之一,招商银行的“智慧供应链金融”业务针对不同行业的供应链管理和经营特征,力推拳头产品,全面覆盖结算+融资,深度嵌入企业日常供应链经营和管理,提供“一站式”综合金融服务体系,通过布点、画线、拓面,绘制出发展的全新蓝图。


布点:聚焦客户需求 打造拳头产品两个“点”


通过聚焦客户的核心金融需求,招商银行投入重点研发资源,倾力打造多款具有普适性的“杀手锏”级产品武器,其中付款代理、C+智慧票据池等产品已经体现出领先同业的竞争能力。

以付款代理为例,此产品设计实现核心企业、供应商和招行三方共赢,获得市场高度认可。一方面,该项业务帮助核心企业在不增加任何负担的情况下获取可观的营业外收入;另一方面帮助供应商快速、低成本获取银行融资;再者帮助银行高效获取新的优质对公资产,同时又激活长期闲置的已有优质存量授信、绑定核心企业日常结算,是招商银行破解“资产荒”的一项重要利器。

C+智慧票据池则是招行向企业客户提供的票据托管、委托收款、票据池动态质押授信等一揽子票据管理、结算、融资、理财等在内的票据综合金融服务方案。C+智慧票据池既有助于维系存量客户关系并深入挖掘客户价值,又可持续、稳定、低成本地获取票据托收流量型结算存款,还能够有效替代企业敞口授信额度,并极大地增强风险缓释、提升资产质量,已成为招商银行拓展优质核心客户的利器。


画线:依托双核战略 搭建“结算”、“融资”两条“线”


持续下行的国内经济环境,剧烈动荡的国际资本市场,银行业不良高企、风险频发的严峻形势,无疑是笼罩在市场上的乌云。招行另辟蹊径,不再执着于同业间拼刺刀的简单战术。依托供应链金融业务发展的“双核战略”,通过全面覆盖“结算+融资”,努力成为“核心客户的核心银行”。通过提供智慧供应链金融服务帮助核心企业及平台型企业稳定和强化上下游关系,提升客户基于供应链运营的核心竞争优势,增强核心客户对招行的忠诚度及依赖度。

招行依托跨部门、跨产品服务条线、跨总分支结构的高水平协同能力,融合供应链金融、现金管理及互联网等创新元素,首创“参数化”产品组合和“定制化”行业解决方案,通过综合化供应链金融解决方案,全力打造“泛供应链”服务模式。双核战略也是招商银行实践“轻型经营”、“客户聚焦”的重要突破口,经过核心客户供应链金融典型需求的实践积累,招行智慧供应链金融从点到线,日渐完善。


拓面:聚焦商业场景 打通平台战略一个“面”


一直以来,传统供应链金融因多种因素掣肘,发展并不如业界想象那般迅猛。比如,当今的商业环境仍存在伪造、商业纠纷等问题,且线下沉淀的大量支付、借贷数据无法与企业经营联系,是银行难以掌握和运用的“无因数据”,导致国内供应链金融业务仍高度依赖核心企业或其上下游交易主体的信用支持供应链支付、供应链账款管理及供应链融资的现金流闭环运作,封闭性、自偿性、特定性的特点明显。

招商银行运用互联网思维,聚焦商业场景,通过E+账户以“支付中介”身份切入供应链的生产经营环节,避开供应链融资业务最常发生的伪造与商业纠纷信息,沉淀实质交易的运营现金流,将以往传统结算业务中的“无因的支付数据”转化为“有因交易数据”。在沉淀了宝贵的“有因交易数据”基础上,招商银行进一步结合平台交易数据和平台上客户金融需求,将IT 技术创新和业务创新全面整合,对外对接企业、机构、电商平台,对内整合客户、运营、信贷、国际结算等系统,是同业中产品线最全面、线上化程度最高的系统。此外,独创“供应链数据驱动下的全新审贷模式”,依托贸易背景下大量真实数据的支持,实时分析处理供应链额度信息、交易信息、资金信息、物流信息等各类数据,实现由传统的“三表”审查向“三流”审查的转变。

招商银行供应链金融通过布点、画线、拓面,绘制发展新蓝图,构建出重要的竞争优势。正是凭借各个核心业务板块的优异表现,招商银行一路“过关斩将”,勇夺“中国最佳交易银行”这一国际大奖。未来,依托各个业务板块的融合创新,协同作战,招行交易银行必将凸显更强的竞争优势。


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本文来源:交易金融 作者: (责任编辑:七夕)
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