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外贸企业供应链融资兴起

时间: 2013-01-14 10:11:59 来源: 东莞信息港  网友评论 0
  • 缺乏抵押物和担保的中小型外贸企业,可借助供应链融资的模式,解决资金需求。汇富严格评估国外买家订单的真实性,并且要求汇富作为直接收款人或信用证受益人以规避回款风险。

  缺乏抵押物和担保的中小型外贸企业,可借助供应链融资的模式,解决资金需求。日前,东莞一家从事外贸进出口服务的企业——广东汇富进出口贸易有限公司(以下简称汇富公司),就搭建起这样的融资平台,借此中小型外贸企业无需提供抵押物即可从银行融资。

  这一供应链融资的模式,解决了银行与企业之间信息不对称的问题,提高了企业融资的议价能力。同时,在供应链体系内,企业的资金可以更有效率配置。目前,多家银行都已经开始与相关平台合作,介入供应链融资。

  ■延伸阅读

  汇富外贸服务平台 供应链融资流程

  首先,中小型出口企业与汇富建立正式合作关系,由汇富全权安排商检、报关、物流、收汇等业务,经过一段时间的深度合作后,汇富能够深入了解合作企业的物流、资金流和信息流以及国外买家的信用状况。

  其次,汇富严格评估国外买家订单的真实性,并且要求汇富作为直接收款人或信用证受益人以规避回款风险。

  在对企业资质和贸易真实性等相关条件都审核通过后,汇富即可作为担保人的角色向银行取得信用额度,然后将此额度发放给合作企业,帮助企业实现生产前的备料融资或在其出货后提前收回应收货款。

  破解银企信息不对称

  “现在,汇富公司多功能外贸服务平台已聚集了超过1400家中小微企业,凭借庞大的业务规模,可以获得与银行进行贷款融资的议价能力。”汇富公司董事长方广华介绍道。

  据了解,汇富公司搭建的外贸服务平台可以为外贸企业提供报关、商检、物流、海关、退税等中间业务服务。“外贸企业可以只负责生产制造、设计等核心环节,其余流程打包交由平台解决,其中包括融资。”方广华透露,目前已经有多家东莞地区的银行与该平台合作,由银行统一授信,向加入平台的中小外贸企业发放贷款。

  “对银行来说,做一笔100万元的贷款和一笔1000万元的贷款,所需要的资料是一样的,耗费的成本也差不多,并且100万元的贷款往往风险更高。”东莞一家商业银行的负责人曾告诉记者,中小微企业大都财务制度不规范,甚至存在好几套账本,“对企业缺乏真正的了解,银行怎么敢放款?”

  方广华称,平台掌握了贸易的真实信息及银行的放贷需求,解决了中小企业融资难最为核心的“信息不对称”问题。“企业的物流、资金流、信息流都通过汇富公司运转,银行可实现对企业的运营状况有详尽了解。”方广华表示。

  据记者了解到,东莞地区的多家银行都看好供应链融资业务,如浦发银行、华夏银行、兴业银行等都在总行层面提倡供应链融资。据一家银行工作人员介绍,目前该行供应链融资平台上发生较多的有以下几种情况:企业生产前的备货融资,可以解决企业购买原材料的资金压力;在企业发货后,根据信用证金额获得的应收账款融资,可使企业第一时间回收资金;此外,针对一些外贸企业出口可获国家出口退税、但周期持续数月的情况,可推出出口退税融资。

  汇富平台去年融资6亿

  融资难是制约中小企业发展壮大的普遍问题。汇富平台年前对1400多家有合作关系的中小微企业调查显示,80%以上的中小微企业存在融资需求,但绝大部分存在这样那样的问题。

  记者了解到,许多外贸企业由于规模不大,平时与商业银行打交道不多,很难直接从银行获得贷款。同时,为了规避经营过程中的资金风险,企业只愿意接受现金订单。但由于当前国际经济环境不佳,大量海外买家采用信用付款下单。由于缺乏现实资金,外贸企业就出现了“有单做,没钱做”的难堪局面。

  深圳大学国际金融研究所所长国世平认为,“在融资体系内,中小企业往往处于弱势,通过平台的整合,实际上是对资金供求双方重新配置,提高了信贷的效率”。

  浦发银行总行一位负责人介绍,供应链融资正在成为国际上的主流模式。方广华透露,汇富公司的供应链融资在去年为平台企业实现了超过6亿元的融资,“外贸企业对这一新的融资模式兴趣很大,发展速度较快”。

  此前,市金融工作局相关负责人在接受采访时表示,“将整合要素资源,发挥各类新型经济金融组织的作用,建立对中小企业融资支持的运行机制”。

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本文来源:东莞信息港 作者:潘绍俊 罗志君 (责任编辑:捂脸)
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