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期权合约“赚有顶,蚀无底”
该联盟现时为数10余人,均是香港银行KODA产品的受害者。所谓KODA,是一 种与股票挂钩的期权合约,英文全称是Knock-Out Discount Accumulator。投资者购买KODA后,能够以比某股票现价低10%~20%的行使价买入股票,因此内地称其为“打折股票”。KODA看上去很诱 人,但潜在风险极大,因为它“赚有顶,蚀无底”。
中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇分析指,客户购买KODA后,当股票价格升过现价3%~5%时,合约会自行取消;但若股票跌破行使价时,投资者必须双倍吸纳股票,损失也不断扩大。业内称其为“富豪杀手”,往往“赚一粒糖,输一间厂”。
料内地苦主逾3000人
该联盟官方网站“打折股票网”披露,联盟成员分别在星展、汇丰、花旗、恒生及荷兰 银行等被“误导”开设私人银行户口投资KODA,损失金额数百万到上亿元不等。联盟总联络人金亮估计,内地实际苦主逾3000人,大多数人碍于面子或不敢 与银行“闹僵”而不敢站出来投诉。联盟曾尝试与香港银行沟通,但银行很“蛮横”,坚称“未做错任何事”,故求助金管局。有投行报告指,2007年本港销售 的千亿Accumulator中过半卖给内地投资者。
有人专攻内地富豪市场
Accumulator祸水如何“北上”?联盟成员之一、上海创天律师事务所合伙人赖建平透露,香港银行有部分职员专攻内地富豪市场。他们推介产品时一般会淡化风险,突出回报率,如称“香港股票市场是成熟的市场,PE值稳定,股票大跌的可能性很低。”
香港金管局发言人回应表示,香港并无法律禁止本港银行“北上”揽客。不过,郭田勇 表示,内地法律规定禁止外资银行在内地销售未经许可的金融产品,而KODA未获银监会批准。但销售银行千方百计规避法律限制,有销售员会建议客户在海外注 册空壳公司进行投资、或邀请客户来港开私人银行户口。这样一来,投资者不受内地法律保障,一旦发生纠纷,救助途径少之又少。