中国银行:创新服务支持外贸企业发展

时间: 2010-07-26 14:19:05 来源: 好投网  网友评论 0
  • 根据最新的数据显示,截止到2009年第三季度,中国银行境内行国际贸易结算量逾4600亿美元,其中进口贸易结算量超过1900亿美元,出口贸易 结算量近2700亿美元。在进口、出口、进出口结算总量上均保持国内市场的绝对领先地位。这在中国银行公司金融总部(国际结算)总经理王国胜看来,跟中国 银行致力于业务创新有密切的关系。
根据最新的数据显示,截止到2009年第三季度,中国银行境内行国际贸易结算量逾4600亿美元,其中进口贸易结算量超过1900亿美元,出口贸易 结算量近2700亿美元。在进口、出口、进出口结算总量上均保持国内市场的绝对领先地位。这在中国银行公司金融总部(国际结算)总经理王国胜看来,跟中国 银行致力于业务创新有密切的关系。


      四大难题“打通关”

     《进出口经理人》:针对中国进出口企业的实际困难,2009年,中国银行推出了哪些应对举措,效果如何?

      王国胜:在全球经济衰退的大背景,进出口企业主要面临几类困难:

      一是出口企业收款难。交易对手信用风险 是客户最为关心的问题。2009年,中国银行进一步加强与信用保险机构及国际保理商的合作,通过叙做出口融信达、出口双保理等贸易融资产品,帮助企业管理 应收账款,在提供融资的同时规避信用风险。截至2009年第三季度,中行出口双保理业务继续排名全球首位,出口融信达业务稳居国内头名,与出口企业实现双 赢。

      二是汇率升值避险难。在人民币持续升值增加进口企业交易风险的形势下,中国银行大力推广进口汇利达产品,该产品将人民币保证金、 进口融资、远期售汇等单一产品进行合理组合,帮助进口企业压缩付汇成本,有效规避汇率风险。

      三是新兴市场开拓难。因为发达国家需求疲 软而迫使国内出口企业转向新兴市场寻求发展。为此中国银行积极推进国际金融公司(IFC)担保项下福费廷等业务,以及欧洲复兴开发银行(EBRD)、亚洲 开发银行(ADB)、泛美开发银行(IDB)项下相关贸易促进计划项目,协助国内企业开发亚、非、拉等新兴市场。

      四是出口退税融资 难。2009年,国家上调多项产品出口退税率,但由于出口退税流程较长,给出口企业资金周转带来难题。为此,中国银行迅速推出出口退税托管账户质押融资业 务,帮助出口企业提前获得出口退税款项,提高企业资金使用效率。

      五是中小贸易企业授信难。授信难、流动性紧缺是困扰中小贸易企业的主 要难题。中行一方面加强产品研发,通过融货达(货押融资)、通易达(应收账款质押)、订单融资等产品帮助中小企业落实担保条件;另一方面推广融易达产品, 通过占用核心企业授信额度为供应链上下游中小企业提供融资,有效解决中小企业资金融通难题。
服务紧跟外贸趋势

     《进出口经理人》:进出口企业目前对外业务拓展中,需求最多的金融服务主要有哪些?和以往相比,企业对于银行服务的需求出现了哪些变化或者新的特点?

      王国胜:从具体业务上,企业对金融服务需求集中在资金融通需求、应收账款及交易对手信用风险规避需求和汇率风险规避需求等主要方面。企业对银行服务的需 求也呈现出新的特点:

      一是从国际贸易融资向国内贸易融资拓展。由于外需持续疲软,部分企业将产品出口转为内销,加之国内需求旺盛,国 内贸易规模不断扩大,广大企业对通过国内信用证等产品进行结算,以及寻求国内贸易项下的资金融通、应收账款管理的需求愈加迫切。为此,中国银行积极响应国 家政策号召,力推国内信用证项下融资、国内保理、福费廷等业务,截至2009年10月,中国银行境内机构人民币贸易融资余额近660亿元人民币,较 2008年末增长320余亿人民币,有效促进国内贸易发展,为拉动内需发挥了积极作用。

二是从服务境内企业延伸到服务海外机构。企业 “走出去”是我国经济发展的重要途径,商业银行对其国内机构的结算、融资与担保服务,已不能满足“走出去”企业的需要。越来越多的“走出去”企业希望商业 银行与其海外机构一起“走出去”,为海外办事机构提供高效、全面的贸易金融服务。尤其近年大型企业尤其是资源类企业海外直接投资显著增加,兼并重组步伐加 快。面对新形势,中国银行大力推广以“全球客户经理”为核心、以“产品经理”和“海外区域经理”为辅助的“走出去”企业服务模式,加大全球统一授信、银团 贷款、保函、贸易融资、保理、福费廷等传统优势产品的拓展,同时加快推出出口买方信贷、项目融资、跨境现金管理、财务顾问、外汇理财、供应链融资等新产 品,充分发挥商业银行、投资银行、直接投资、保险等多业并举的优势,为“走出去”企业提供一揽子金融服务。

      三是从服务单一交易扩大到 服务供应链全流程。越来越多的大企业开始把银行业务的对象从单笔交易转向以企业自身为核心的供应链全程,希望通过为供应链上下游企业提供融资支持,打通境 内外供求关系,扩大产品销售。为此中国银行结合国家产业政策调整,选择汽车、钢铁、电子产品等10大重点行业进行供应链金融试点,努力探索适用于不同行业 的供应链金融解决方案。此外,中行积极尝试中小企业供应链融资模式,为解决中小企业授信瓶颈,带动供应链上下游共同发展开拓新的途径。

      最后就是从外币结算向人民币结算发展。频繁的汇率波动已经被进出口企业视为外贸业务的主要风险之一。作为国内首家办理跨境贸易人民币结算业务的银行,中 国银行高度重视并积极配合有关部门与试点企业,不断优化业务流程与产品方案,力争做大业务规模,为进出口企业减少交易成本。

     《进出口 经理人》:中国银行推出了一系列“打包”方案帮助中国企业“走出去”,目前企业应用情况如何?中国银行有哪些措施来保障对外贸企业的服务质量?

      王国胜:为“走出去”企业提供满足多种需求的综合性产品解决方案,一直是中国银行业务创新的重要领域。除了选派经验丰富的产品专家为企业量身定制产品方 案外,中国银行还采取多项措施确保综合解决方案的服务质量。首先,提前介入交易。银行产品部门在客户与交易对手订立合同时就积极介入,帮助客户选择有利合 同条款,挖潜业务机会,提前规避各类风险;其次,加强内部联动。在业务办理过程中,银行客户关系部门与产品部门积极配合,境外机构与境内机构紧密联动,授 信审批部门与授信发起部门有效沟通;以及加大对金融资讯的服务力度。通过加强与人民银行、外管局的联系,帮助企业提供大量政策、行业分析、外汇走势、大宗 商品等金融信息,帮助企业了解“走出去”目的地监管政策,寻找合作伙伴。

      从1912年成立至今,中国银行得益于雄厚的专业技术实力、 人才储备以及遍布全球的海外服务网络。目前市场上绝大部分贸易金融产品均由中国银行首次办理,可见业务创新是其重要的竞争优势,而这也正是中国银行助力中 国外贸企业发展最重要的砝码。

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本文来源:好投网 作者: (责任编辑:石金夕)
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