工商银行扬州分行有效防范各类操作风险

　　2010年，工商银行扬州分行围绕总省行明确的20个内控案防重点，逐一排查存在问题，共排查出56个重点问题。同时针对排查出的问题，制定了整改和防范措施，建立台账，跟踪整改进度，确保每个案防重要环节和风险点得到有效控制。

　　一、加强自查自纠，落实重点环节检查。该行围绕排查出的56个重点问题，开展了自查自纠活动。并在自查自纠基础上，组织各专业部室对重要环节和风险点的重点检查。一是重点对“三法一指引”制度执行情况、关联授信的检查；二是对保险公司银行专管员服务合规性进行了检查；三是对客户经理管理、贷后管理、外汇业务合规管理、分期付款业务、运管专业8个重点问题和电子银行客户注册、U盾申领业务的风险管理等重点环节进行了检查。

　　二、开展周期性检查，提升内控检查效果。该行开展业务运营风险管理系统滚动检查、存款滚动检查等周期性检查，先后完成了企业社保基金账户风险排查、胥浦支行合并网点检查、营业网点突击巡查、个人住房公积金委托贷款管理的责任评议、不良贷款及银行卡处置损失责任认定、单位往来户与该行员工资金往来情况专项检查、法人账户归还个人贷款情况专项核查、总行首批监测分析模型核查、个人贷款房地产抵押权证办理情况专项检查、贵宾理财中心后评价工作。

　　三、落实整改措施，有效控制风险敞口。该行对检查发现的问题进行了原因分析，落实了整改措施。同时严肃处理相关违规人员，有效缓释和控制了风险敞口。2010年，该行在总共98项的各类检查中，发现问题894条，处罚人次160人，记分165分，扣减绩效20500元，提交行政处分两人次。