深圳两银行因票据业务违规被罚超200万元 北京银行、中信银行深圳分行领罚单

  【贸易金融网讯】近日，深圳金融监管局公示行政处罚信息，北京银行深圳分行、中信银行深圳分行因银行承兑汇票及信用证业务违规被处以没收违法所得并罚款措施，合计罚没金额逾217万元。

  处罚决定书显示，北京银行深圳分行存在“银行承兑汇票保证金来源不合规”违法违规行为，深圳金融监管局对其没收违法所得89810元，并处罚款100万元；对相关责任人石旭给予警告。中信银行深圳分行则因“银行承兑汇票保证金来源不合规，信用证贸易背景审核不严”，被没收违法所得82166.67元，罚款120万元；方燕勋、陈强、任鑫洋三名相关责任人被给予警告。

  公开信息中未明确列示上述机构及责任人的职务信息，亦无历史同类处罚记录可查。截至发稿，未查询到两家机构近3年涉及票据业务的公开罚单及累计处罚金额，具体整改情况待官方进一步披露。

  此次集中处罚体现监管部门对银行票据业务合规性的持续整治重点，尤其聚焦保证金来源真实性及贸易背景审核环节。罚单虽未注明文号及具体法条依据，但涉事违法所得金额合计约17.2万元，反映相关业务规模有限。对涉事机构而言，处罚将强化其内控管理压力，短期内可能影响票据业务开展及市场声誉，但未涉及暂停业务等严厉措施，整体影响可控。