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对于投资者来说,资产配置的好处之一是,如若某个产业处于较弱的周期,可以通过其他的产业投资来分散自身风险,以获取更好的组合收益。那么,如何进行资产配置呢?非专业人士要怎么做呢?对此,恒天财富多位高管,在不久前开启的第二届8·18理财节圆桌论坛环节中,做了精彩发言与分享。
据了解,恒天财富第二届8·18理财节于8月11日盛大开启,首站地点是天府之国成都,主题为“智慧理财 恒享未来”,为了解锁伟大复兴关键期的投资密码,恒天财富与500余位高净值投资人士共聚一堂,共同探讨经济发展趋势,共话新形势、新思维、新路径下的资产配置方案。
本届恒天财富理财节与去年一样,仍设置了圆桌论坛环节,这一次的主题便是“资产配置新时代·恒天财富特色金融服务”,闻群、郭开香、李洋、李岩四位恒天财富高管,就社会主义新时代的资产配置展开了深入的对话与研讨,并为现场嘉宾集中分享了资产配置新时代下,恒天财富特色金融服务的亮点。
恒天明泽公募销售中心副总监李洋女士,在圆桌会上分析了公募基金品类中股市、债市、商品这三个领域在2019年下半年的投资机会和风险。并为大家解答了投资领域中普遍存在的投资收益和投资者收益不匹配的困惑。
李洋表示,A股市场短期内还会维持振荡的行情,逢低查分批进仓。债市方面依旧面临较大下行压力,公募基金对利率债、信用债、黄金的配置可能迎来新一波的行情。对于财富管理创新的资产配置,李洋重点讲了恒天财富重磅推出的公募基金诊断服务。
从服务定位上来看,恒天财富的公募基金诊断服务,从基金本身以及整体账户两个维度进行诊断,帮助投资者了解所持基金,制定专属投资规划,适时优化基金产品组合,合理配置资产,赢取超额收益。
恒天明泽发行管理部副总经理、权益业务负责人李岩先生,在圆桌会现场则就“在考虑收益之前,先要考虑风险问题”做了详细解读。李岩强调:我们的财富所面临的最大风险是贬值。不管是基于投资回报的需求,还是风险防范的需求,都必须要做好资产配置这件事情。他介绍了单一品类投资的弊端,建议投资者进行资产给合配置。
关于怎么样做资产配置,李岩以一千万资金为例,他建议性地提出了“1153方案“,即拿出10%做为流动金,保证日常支付能力,还可以购买现金管理类产品;再拿出10%做基础保险类产品;再拿出50%,可以考虑配置有稳健回报的低风险资产;若在自身风险承受能力范围内,另外30%考虑去投资高波动性的、有一定超额回报的资产,同时还需进一步定制更适合自己的资产配置方案,对此恒天财富都有产品组合模型可参考,并且帮助用户提出科学理智的专业建议。
此外,恒天财富股份执行总裁、恒天财富研究院院长闻群女士、恒天财富股份执行总裁、企业金融事业部负责人郭开香先生,分别就“理性投资很关键,资产配置是市场选择“、” 企业客户为什么选择恒天财富来进行资产配置”做了精彩演讲。
为您拨云见日,解锁财富密码!据了解,恒天财富第二届8·18理财节,还将陆续登陆全国十五个城市,敬请期待!
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