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股神巴菲特从不轻易开口推荐大家买买买,但曾公开推荐ETF9次,还曾下注50万,扬言专家们心水的5种对冲基金10年内的回酬无法超越S&P 500(10年过去老爷爷赢了哦)。
不得不说,最近几年红透半边天的投资产品也就ETF了吧。
今天想和大家梳理一下,究竟什么是ETF,为什么会被越来越多的人喜爱呢?
1. 什么是ETF
ETF的英文是Exchange Traded Funds, 中文叫交易所交易基金,顾名思义,是可以在交易所,比如我们熟知的纽交所,纳斯达克,公开交易的基金。
用大白话来解释,ETF相当于基金公司为了拯救懒癌星人和选择恐惧症,推出的一份套餐。
吃午餐的时候,你看菜单看得眼花缭乱,不知道该点水煮牛肉、葱爆羊肉还是宫保鸡丁。
老板:“我们有肉食套餐,里面牛羊鸡都有一些。”
你:“我是素食主义者,我不吃肉。”
老板:“我们也有专门的蔬菜套餐,菠菜油菜大白菜。”
你:“啊,没胃口,只想吃水果。”
老板:“点一盘水果沙拉,能吃到苹果草莓猕猴桃(咬牙切齿)。”
ETF就等同于这家餐厅推出的各种“套餐”。基金公司把同类型的产品混在一起,做成一锅肉汤或者一大盘水果沙拉,再呈出一小份给你。
2. ETF究竟哪里好,为什么谁都忘不了?
优点一:省事儿
说到这里,你应该明白ETF最大的好处是什么了:省事儿!
对于投资新手来说,思考“我今天到底该买哪只股票”是不是超级烦啊?
这也是全世界人民共同面对的难题。今天这个涨了,明天那个跌了,后天新公司上市了,盯K线图盯到头晕。
而投资ETF就不需要为买哪只劳心费神了。你只需要选一个喜欢的行业,产品,或者想要追踪的指数,再买入一只相关ETF,这样相当于坐拥一箩筐各个公司的股票!
比如最著名的ETF S&P,就是追踪标普五百指数的,你买入一只,相当于在那五百家大巨头里都入了股。
优点二:安全感安全感
买入一只个股,起床打开大盘,发现开盘暴跌90%,请问那一刻你的心情如何?
买ETF比炒个股稳妥,只要它追踪的行业或者大盘指数没有雪崩,基本你就躲过了暴跌带来的紧张刺激。
ETF相当于把你的钱分散投资到几十只几百只股票里,即使这只ETF里的某个公司跌了,只要另一个公司涨了,你依然有收益,在某种程度上大大降低了投资风险。更可爱的是,很多ETF采取优胜劣汰制,比如S&P 500,假如有家公司效益不好,跌出了五百大巨头的行列,那么新进入的第500家公司就会归入这只ETF里。
总而言之,ETF的产品特性决定了它非常适合因心理承受能力不足而不炒个股的投资者。
优点三: 方式灵活
对ETF感兴趣的你,难道只能投钱进去然后坐在电脑前干等吗?
当然不是,别忘了它的本名可是交易所交易基金,它非常灵活!
传统的基金是根据每天收盘时的净值来买卖的。你先找到基金经理或基金公司,他会报给你一个昨晚收盘时的价格,你觉得不错,买了或者卖了,但其实你是不知道你到底花了多少钱买,或者卖了多少钱,只能等到今天收盘时,才能知道确切的交易价格。
但ETF不是,它跟股票一样,在交易时间内,可以在交易所持续交易,只要市场不关,你就可以买卖买卖。
由于ETF这个持续交易的特点,它能做各种事情,现在 ETF变得越来越像一个工具了,很多人拿它进行股票再投资、长期投资、资产配置、短线投资和套利交易什么的。
优点四:省钱
先说交易成本,买一只SP500相当于买入500只股票,但你完全不需要把这500只股票都交易一遍,手续费只需要一笔就好,像在我的券商下单,每次交易就$2.88/笔。
再说管理成本,ETF采用的是被动式管理,它追踪认定的标的,跟标的的偏离程度很小,收益也相近,标的涨它就跟着涨,标的跌它就跟着跌,所以它的管理成本相当低。像SP500,它一年的管理费只有0.09%,基本就包含在与标的的偏离程度内了。
说了这么多,你一定会问,难道ETF就没有缺点吗?
当然有。你会错过个股暴涨的机会,买单只股票可能会经历暴涨暴跌,像坐过山车一样,投资ETF就是温温柔柔细水长流的类型
3. 如何交易ETF
ETF最大的特点就是你再也不用跑去基金公司找基金经理买了,只要你有自己的股票账户,就可以自行网上交易,交易方式与股票类似。
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如果你们喜欢的话,下期打算写一个ETF标的大目录~
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