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存管银行白名单+合规三证 晴天助入列全国前48家

时间: 2018-10-08 13:10:47 来源:   网友评论 0

本月20日,中国互联网金融协会在“全国互联网金融登记披露服务平台”刊登北京银行等25家银行分别发布的“关于个体网络借贷资金存管系统通过测评声明”,标志着首批通过协会测评的存管银行名单正式出炉。晴天助资金存管银行此次正式通过中国互金协会首批银行存管白名单。

按照相关规定,目前只有进入“白名单”的25家存管银行,才具有合法合规运营P2P存管业务的资质。此外,另有20余家机构已完成第二轮测评,正积极进行整改中。

首批存管银行“白名单”公布,无疑会促进存管业务更加规范化,保护投资人利益,更具现实意义的是,合规检查要求在年底完成,时间窗口只剩下3个月。不完全统计,目前已持有“三证”、且存管银行进入白名单仅有48家平台,风向正越来越有利于守规则的人。

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应 对 备 案 的 合 规 三 证 到 底 是 什 么 ?

按照网贷行业现有“1+3”(一个办法三个指引)制度框架设计,除要求小额分散、满足信息披露条件外,网贷平台合规经营必须具备三项资质:

1)ICP经营许可证

2016年8月发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(下称《办法》)明确,网贷平台“应当按照通信主管部门的相关规定申请相应的电信业务经营许可;未按规定申请电信业务经营许可的,不得开展网络借贷信息中介业务。”因此,网贷平台合规经营,必须办理、持有电信业务经营许可证(ICP)。

2)国家信息系统安全等级保护三级认证

《办法》第三章第十八条规定,网贷机构“应当按照国家网络安全相关规定和国家信息安全等级保护制度的要求,开展信息系统等级备案和等级测试。”信息系统安全等级保护三级(等保三级)认证属于“监管级别”,是国家对非银行机构的最高级认证,成为网贷平台在信息、网络、系统等安全方面的重要资质认证。

3)银行存管+白名单

为保证资金不被挪用、降低网贷平台卷款跑路风险,《办法》明确P2P平台资金需要银行存管,并对存管进行了规范。

2017年11月,网贷整治办和互金协会联合下发《关于开展网络借贷资金存管测评工作的通知》,针对从事网贷资金存管业务的银行进行测评,测评结果采用“白名单”制,明确网贷机构应选择进入“白名单”的银行作为资金存管机构。

因此,首批“白名单”银行的公布,是行业合规化进程中的重要一步,网贷平台只有符合“1+3”制度体系,取得合规“三证”,且与进入白名单的银行开展资金存管业务,才有可能通过未来的备案大考。

 拥 抱 监 管 合 规 ,晴 天 助 一 直 在 路 上

晴天助作为四重筛选过后从全国千家平台脱颖而出的48家平台之一,去年就取得了全部“合规三证”,于今年6月21日成功上线银行存管系统,目前已稳健运行3个月。在合规路上一直遵循政策指引,坚持走合规路线,坚定拥抱监管!

今年八月,根据国家P2P网贷整治办印发的《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》及“网络借贷信息中介机构合规检查问题清单”相关要求,晴天助第一时间收到了金融办下发的合规自查通知,并立即部署自查工作。目前晴天助已经提交自查报告!


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本文来源: 作者: (责任编辑:dream2016)
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