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优财富专访丨四条黄金法则让理财师从菜鸟变成精英

时间: 2016-06-15 10:48:09 来源:   网友评论 0
  • 优财富正努力建立一个专业的理财师共享服务平台,在这里理财师们能够真正独立的为投资者提供合理优质的资产配置策略,因此越来越多的优秀理财师来到了优财富平台。这些优秀的理财师是如何一步一步从菜鸟成长为行业精英的

优财富正努力建立一个专业的理财师共享服务平台,在这里理财师们能够真正独立的为投资者提供合理优质的资产配置策略,因此越来越多的优秀理财师来到了优财富平台。这些优秀的理财师是如何一步一步从菜鸟成长为行业精英的呢?下面我们通过优财富独家策划录制的投资类节目《投资优者说》来告诉你答案。《投资优者说》第二期请来了业内资深理财师徐可,为大家分享一个优秀理财师的成长之路。

理财师新人入行必须知道的四条黄金原则

作为国内资深理财师的徐可虽然不是科班出身,但从业经验多年,专业知识丰富。针对刚入行的新人,徐可有以下几点建议:

1、选对机构和平台。市场中的机构特别特别多,从数据上说,现在属于大资管时代,只要有私募基金管理人牌照,都可以成立私募基金。目前国内规模在20亿以下的私募基金机构有24000多家,其中这24000多家公司下还有很多壳公司。规模在100亿以上只有87家。因此对于新人来说,一定要选对机构和平台,越正规的机构,相应的培训系统就越完善。

2、要有一定的专业基础。前期必须通过个人自学达到一定的专业性,不要想着先进门再学习,因为时间真的很有限。

3、在客户开发方面,一定要跟自己的师傅以及其他相关从业人员多交流、多学习,这样才会进步的更快。

4、必须坚持诚信,有一颗责任心。如果你打算在这个行业中走的长远,不只要看到财富的积累,更要坚守背后的责任。财富与责任永远成正比,要擦亮自己的眼睛,守住本心。

两种方法让菜鸟理财师快速获取第一批客户

刚入门的理财师最关注的问题是:如何获取自己第一批的客户?徐可在“投资优者说”节目分享了自己的宝贵经验,供大家参考。

徐可认为,获取第一批客户主要有两种方式。第一是电销,这是最直接的方式。行业内很多理财师都是靠拨号段的方式来获取自己的“第一桶金”。这种方式要求的就是一个“量”字,量变会引发质变,最后筛选出有效量。经验告诉我们只要付出,就一定会有收获。第二是渠道,方式很多,包括银行、第三方渠道等,比如像优财富这种相对独立的第三方财富管理平台就是非常好的选择。

优秀理财师的自我修养:不断学习专业知识 掌握沟通技巧

这个时代在飞速的发展着,同样第三方财富管理行业也是如此。从最开始的理财师推荐产品给投资人赚取佣金,到现在投资人自己找产品,而且知道佣金。可以说随着行业的发展,投资人在变得越来越专业。而市场的变化更快,最初的市场是信托,信托成熟以后,马上出现了金融子公司发的资管项目,又出现有限合伙制和有限合伙项目,再发展到现在的契约型基金。每到一个产品类型叠代的时候,对于投资人和理财师来讲,都是新的挑战。那么做为一个优秀的理财师,应该如何应对市场上的种种变化呢?

徐可认为,只有通过不断的学习提高自我修养,才能让自己跟上时代的步伐。具体来讲,提升自己可以从两方面入手,一是公司的培训,二是通过自己学习,来逐渐提升自己职业素质与专业度。考取一些相关证书是很有必要的,如AFP、CFP等。这些积累在前期可能看不到效果,但在接触客户过程中这些专业知识会潜移默化的影响到你的专业性,这也是长远发展的一个必然。

除了在专业方面的不断提升,在沟通技巧以及为人处事等方面也是理财师必不可少的一个课程。徐可说,他曾经接触过一些水平较差的理财师,他们在专业性方面没有任何问题,最大的短板就是沟通。另外,优秀的理财师都很在意细节的培养,比如穿着等。徐可建议理财师在工作期间一定要穿正装并保持干净利落,不要给别人邋遢的感觉。


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