干货丨当前理财师面临三大问题(附应对妙招)

2016年5月16日下午，由中天嘉华优财富平台举办的“理财师创业新路径”分享会在北京市朝阳区侨福芳草地C座605优财富(北京)优咖举行。出席本次分享会的有嘉华金融助理总裁、互联网中心总经理张杰先生，O2O营销中心总经理高洁女士，互联网用户服务部总监高静涛先生，以及到场的十几家媒体朋友。本次分享会首先对中天嘉华优财富平台进行了详细介绍，然后就财富管理行业和理财师的未来发展情况进行了深入的沟通与探讨。

在谈到理财师心态的时候，互联网用户服务部总监高静涛表示，目前市场上的理财师普遍被三个问题困扰：

一是理财师为了完成业绩指标不得不违心推荐一些并不适合客户的产品，有时甚至刻意隐瞒部分产品信息。

二是受到自身所在机构产品的局限性，无法满足客户的需求。举个例子，在某一个机构中的理财师，他只做一种产品，比如保险产品、信托产品或证券产品，当一位高净值客户需要多种资产配置的时候，理财师可能会因为自身机构产品的单一性而错过此客户。

三是获客问题，多数理财师认为获得新客户是一项比较艰难的任务。

优财富平台的出现可以完美的解决以上三个问题。首先优财富平台和理财师之间不是雇佣关系，因此没有业绩考核。理财师可以针对客户自身情况，推荐最符合客户需求的产品。而且优财富平台上的每一款产品都会非常明确的告诉理财师以及他的客户，我们这只产品设计的初衷是什么?我们的资金最终的投向是哪里?在每个环节我们面对什么样的风险?遇到问题的时候有哪些机构帮我们解决?如果解决不了我们会如何实现退出?对于客户的投资风险做到充分的提示，给我们的理财师足够的信心支持。

对于解决第二个问题，正是我们的强项。优财富平台上有丰富的产品和投资策略，包括固定收益、私募证券、私募股权、公募基金、海外投资等等。我们有专业的产品部门，金融产品中心的成员多数是毕业于美国金融专业的博士和硕士，他们在产品采集和甄选方面具备强大的实力。

对于获客问题，优财富平台马上要推出分享获客功能，理财师可以通过分享自己的观点和资产配置策略，增大获得客户的机会并直接获取用户。

另外，对于优财富平台未来的发展方向，高静涛给出了较为明确的阐述：“市场上优秀理财师的需求在不断增加，优财富平台所提供的服务也在随着理财师的需求不断增加、强化。基于以上种种，优财富平台提供的各种策略、产品还有工具，都是为了在成就理财师自身的同时优化中国财富管理市场，这就是我们平台最终的目标和方向。”

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