外汇管制政策放宽加速 外汇投资受到追捧

一、国内逐步放宽外汇交易限制

今年3月5日国务院总理李克强在作政府工作报告中指出,需加快建设人民币跨境支付系统、完善人民币全球清算服务体系、开展个人投资者境外投资试点以及要适时启动“深港通”试点。对此,有专业市场人士分析,继“沪港通”后,今年首次提出试点,这或将意味着人民币资本项目开放向纵深推进,进而有望开放外汇交易。

截至去年6月末,我国外汇储备余额约近4万亿美元。中国外汇储备占中国对外资产的60%以上,而外汇储备的本质就是没有得到充分利用的闲钱。中国高层多次明确表示,外汇储备实际上就是财富,不过规模过大也终会成为“负担”,所以国家鼓励让金融机构、企业以及个人成为外汇资产的主要持有群体。伴随着我国人民币国际化进程的稳步推进,个人境外投资逐步放宽也已小有成就。

在2013年国务院提出“建立个人投资者境外投资制度”,并于2014年5月份下发“新国九条”即《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》后,中国进入了“经常项目顺差,资本项目逆差”的新常态。而后,发改委相关负责人在2014年8月表示,正在加快制定出台《境外投资条例》以及其实施细则,同时并允许个人投资者开展境外投资。紧接着中国人民银行又在同年11月中旬发布了《中国人民银行关于人民币合格境内机构投资者境外证券投资有关事项的通知》。此举表明了酝酿已久的RQDII机制终于正式推出,境内的合格机构投资者可采用人民币的形式投资境外的人民币资本市场,中国人民币国际化进程将得到进一步的加速。

对此,对外经济贸易大学金融学院院长丁志杰表示,政府一系列的新政和动作无不表明过去资本过大流入,俨然已成为中国经济很多问题的症结所在。而如今,加速外汇资本的境外投资,既能使资本有效地流出,又能有助于缓解过去外汇占款过大的问题,同时又给与了降准更大的空间,并对中国货币调控体系的完善一定的积极作用。

二、外汇投资相对于传统投资的优劣势

在国内投资市场逐步开放并正快速与世界市场接轨的当下,各式各样的投资形式也是随之而出。常见的有老牌的股票、期货,还有打着“国家队”招牌的各大银行基金理财产品以及贵金属等多样形式,当然无外乎还有近些年来在国内市场打的一片火热的外汇交易。

不过对于普通投资者而言,对它们的认识仅仅亦只是停留在文字的表面。随着中国经济的逐渐发展,老百姓当前的生活水平也逐步得到很大的提高,多数人手上都有着部分的闲钱,于是,“钱生钱”的问题也就俨然而生。可是很多人在面对市场上各式各样的交易种类的时候,问题就来了,要如何区分? 

股票作为国内规模最大,且开市最早的投资产品,除了在初期试点过程中,有一部分人一夜暴富赚的盆满钵满外,多数人都是掉进这个坑里了,可谓是害人不浅。股票投资的都是上市公司,听起来很美好,只要公司不倒闭就一直持有,就有增值的可能。同时对技术的要求也不高,主要是依赖于公司的成长性和政策的倾斜来获得盈利。不过,股票只能靠做多来赚钱,这样一来便有了一定的局限性。而且国内A股市场因受国家政策、国际市场、庄家运作以及小道消息等多方面因素的影响,向来是千夫所指。而T+1的交易模式,更是让人无奈,当天买入,如果买错,只能眼睁睁的看着赔钱,然后到了下一个交易日又不忍心赔钱,于是便上演了重蹈覆辙一幕,很多股民也就是这样被套进去。在这要提醒大家的是,股票是只能够在白天进行交易,并且要目不转睛的一直盯着大盘,这可是“专业+技术”活儿。

银行基金之所以一直在投资市场上比较活跃,是因为有各大银行的资源在背后支持,当然也是市场上较为稳健的投资产品,尽管收益相对较低,但肯定要比银行存款利率要高得多。基金产品背靠国家队,具有一定的投资技术,信息相对也较为灵通,可靠较早的知道国家的新政策来获取利润。银行进行组合投资,分散资金风险,开放型基金透明度也相对较高。基金本身就具有一定的风险防御能力,但同时也存在着两大风险。首先是系统性风险,系统性风险主要指的是政策风险。对,就是政策风险!新政策除了能带来利好消息外同时也伴随着给持有的基金带来损失的风险。此外,还有经济周期风险、利率风险、通货膨胀风险和流动性风险。然而除了系统风险外,还有非系统风险。主要包括上市公司经营风险、操作风险、技术风险、管理运作风险以及信用风险。

相比之下,作为近几年投资市场的宠儿,外汇交易可谓是优点颇多。双向操作,可做多做少,只要看准,就可赚钱。T+0交易,可随时进行买卖。保证金杠杆交易机制,1%的保证金,一万块相当于一百万,可快速获利。此外,24小时交易,上班族可在晚上进行交易。同时,国际市场比较完善,没有庄家,不存在幕后操纵。不过外汇投资亦有风险的存在,赚起来容易亏起来也是分分钟的事,全球市场,国外运行多年,技术普遍高于国内投资者。且入市技术门槛高也是风险之一。

通过以上分析对比可以看出,外汇交易成为当今投资者的宠儿并不是毫无道理的,外汇投资作为一种新的投资产品,具有一定的优越性。在中国市场逐步开放且正快速与世界市场接轨的当下,外汇投资有望成为未来投资市场的主角。

三、目前国内外汇投资的方式以及渠道

自从银监会在2008年6月6日叫停银行外汇保证金业务以来,国内银行现在的外汇买卖业务都只提供实盘交易。

很多投资者都将投资目标转向了国外,我们进行外汇保证金交易的目的是赚钱,但是对很多初学者来说赚钱似乎很难,通常会面临损失。国内外汇投资的方法及渠道主要有直接去境外经纪商系统直接开户独立做交易,这种方法对技术和交易水平要求过高,而且需要有充足的时间看盘,去做分析,因为经纪商服务器在国外,访问速度有延迟在加上其他因素,相对的风险比较高。此外,还有就是找外汇代理商即IB(introducing broker)开户,账户交由操盘手进行操作。这种方式亏了是自己亏,而赚了则是要和代理商进行收益分成或者直接账户加点,算起来性价比着实不高。当然,这还不排除遇到水平差的操盘手或是受交易频率的影响,更为恶劣的是很有可能会遇到黑平台,以至于被恶意爆仓。

当前国内较为主流的外汇投资的方式及渠道当属外汇平台跟单,此种方法可以组合不同的策略师进行跟随,但国内大多数平台跟单机制都是比较传统的挂机形式,如果服务器不稳定或者网络延迟,一不小心就会造成损失。国内外能实现智能同步跟单的平台寥寥无几,国外比较知名的是zulu,但是服务器在境外,网站登录太慢。而国内笔者目前暂时只知道交易家这么一家。此外,进行外汇平台跟单对于已有MT4账号的用户来说较为繁琐,因为此类平台基本都是代理商身份,用户必须在其名下重新开账户才可进行跟单。但据说交易家已经实现了打破平台限制的技术,不过笔者目前还没有具体了解过,有兴趣的可以自己去了解一下。

四、外汇投资应注意的几点

    首先交易商该如何选择?

    外汇投资一定要选择一个靠谱的平台,而作为当前市场的主流,上市交易商自是当仁不让。这对于那些无法看懂交易商的英文监管信息的投资者而言,实为再好不过,同时对于因担心交易商的安全性而不敢投资外汇的投资者来说,更可谓是如获至宝。

    以往的外汇行业对交易商的选择标准无论怎么改变,都是围绕着监管机构展开的,以监管结构的权威性来推断交易商的安全性,这往往无法准确反应出交易商的真实状态。因监管信息的复杂繁琐,且又多是英文,故而无意之中就会使投资者对交易商存在各种各样的疑虑。而上市交易商的出现便彻底打消了投资者心中的各种疑虑,因上市交易商一方面肯定是接受监管的,而另一方面上市交易商拥有雄厚的资本实力作为保证,故投资者在没有特别的要求下,应尽量选择上市交易商。

    那么跟单平台又要如何选择?

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