最高罚款，1064万！上海银监局再出重手！

文丨张晓云ZXY

财金阅读编辑整理，内容综合自 界面新闻，上海银监局，法询金融 ID：banklawcn2

今年以来，银监会连发七份文件，直指商业银行业务乱象，银监系统监管补短板工作的力度空前。

据记者不完全统计，银监会系统（包含银监会、银监局、银监分局）今年共披露1608份罚单。银监会于4月10日直接开出25张罚单，其中，对平安银行处罚金额达1670万元，是目前罚金最高的罚单，处罚理由是内控管理严重违反审慎经营规则、非真实转让信贷资产等。其次是华夏银行，罚单金额为1190万元。第三是恒丰银行，罚单金额为800万元。

而此次上海银监局开出的罚单（沪银监罚决字〔2017〕27号）显示，花旗银行部分分行因发放房地产贷款违反利率规定，以及信用卡违规整改不力，叠加共“罚没”1064万元。

上海银监局行政处罚信息公开表（沪银监罚决字〔2017〕27号）

下面2016年初深圳银监局公布的对信托的处罚超过1000万。

深银监罚决字〔2016〕1号

2.农行上海金桥支行向四证不全的房地产开发企业，违规发放项目周转贷款，罚款59万。

4.上海银行违规持有信托受益权资金投向，未严格核查资金投向基础资产，实际违规投向异地政府融资平台，罚款50万。

这里典型是同业投资的绕监管方式，从而可以不对底层资产计提资本和拨备。叠加资金用途用于异地融资平台（尚不清楚这里的异地平台是名单内还是名单外，从当前银行实际业务看，基本都不会碰名单内企业，而是由地方政府新成立平台公司异地找一家银行通过表内外进行融资）。