加钞员顺走ATM400万 自首时银行仍未发现

时间: 2017-01-08 22:29:07 来源: 华声在线  网友评论 0
  • 2015-2016年,罗亚奇(化名)利用银行清机加钞员的职务便利,挪用400余万用于赌博,直到发现这个窟窿再也填不平。目前犯罪嫌疑人因涉嫌职务侵占罪被移送起诉。但离奇的是直到案发,银行并未发现账目不对和异常情况,这也在拷问改银行的安防意识与能力。

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2015-2016年,罗亚奇(化名)利用银行清机加钞员的职务便利,挪用400余万用于赌博,直到发现这个窟窿再也填不平。目前犯罪嫌疑人因涉嫌职务侵占罪被移送起诉。但离奇的是直到案发,银行并未发现账目不对和异常情况,这也在拷问改银行的安防意识与能力。


手法:加钞时“顺带”从钱箱拿钱


罗亚奇于2014年11月底进入湖南某安防公司,是一名清机加钞员。2015年1月,该安防公司与某银行长沙分行签订了自助设备(ATM机)装卸钞等业务服务外包协议书。自此,罗亚奇负责该银行在长沙26个网点33台ATM取款机的清机加钞工作。


罗亚奇每天的工作就是把ATM机内剩下的钱取出来,交给安防公司金库的清分室,然后再把银行计划的加钞款项放置在ATM机内。每次清机加钞的工作都是他和同事李思佳一起,李思佳掌管ATM机的钥匙,而他则负责ATM机的密码。工作一段时间后,罗亚奇发现,其实“只要一个人同时知道密码和拿到钥匙就可以清机加钞了”。


一般情况下,罗亚奇与李思佳无法接触到钱箱里的现金。打开钱箱需要钥匙,而钥匙则由安防公司加钞组班长黎维荣保管。当客户银行卡被吞时,加钞员填写一份《重要物品交接登记簿》,便能借到钥匙,帮助客户打开钞箱取卡。罗亚奇就经常找黎维荣借钥匙。


2015年10月,罗亚奇给ATM机加钞时,恰好手头缺钱,便从钱箱里抽出1000多元放进了自己口袋。因为他发现,在加钞时,ATM机只会显示加钞人员输入的金额,银行和公司人员并不知道他往ATM机添加了多少钱。罗亚奇称,“当时想着先拿钱用一下,下次再补上去。”


借口:出现错账便称加错钞


自此,罗亚奇就有点“停不下来”,在他负责的每台ATM机上都“取过”钱。据他估算,前后加起来大概400多万。


拿了几次后,并没有人发现异常。后来,他当着李思佳的面拿过几次钱,但最开始李思佳并没有汇报。一次,黎维荣在清账时发现少了10万元,便询问罗亚奇。罗亚奇解释说,自己在某小区内一处网点加钞时出了错误。当他们去该小区查看时,发现ATM机里确实多了10万元,便将钱交还给了银行。原来,在被发现异常后,罗亚奇故意在小区网点放了10万元来平账。之后,每当出现错账情况,罗亚奇都以加错钞或放在其他网点没有拿回来为由,搪塞过去。


眼见罗亚奇拿钱的数目越来越大,次数也越来越频繁,李思佳劝他收手,否则向公司举报,但罗亚奇称会把自己的钱垫进去。罗亚奇称,他也曾用自己赌博所赢的钱,或者从当天未加钞的ATM机内拿钱,补齐平账。但后来又因为赌博,罗亚奇将钱全部输完了。粗粗一算,发现自己已经挪走了400余万,捅下的“窟窿”越来越大,自己再也填不了了。


进展:因涉嫌职务侵占罪被起诉


2016年6月23日18时,在亲人的陪同下,罗亚奇(化名)来到长沙市公安局雨花分局投案自首。自2015年下半年以来,罗亚奇利用银行清机加钞员的职务便利,挪用400余万用于赌博,直到发现这个窟窿再也填不平。据鉴定机构鉴定书显示,盘点金额与后台数据共相差金额达740余万元。12月8日,从长沙市雨花区检察院获悉,罗亚奇涉嫌职务侵占罪,已进入移送起诉阶段。


银行未发现账目不对和异常情况


直到案发,该安防公司和银行才知道,原来罗亚奇偷偷侵占了这么大一笔资金。该银行一负责人介绍,每天安防公司会派人按照计划表来银行拿钱,装箱后再给ATM机清机加钞,在公司对完账之后,再运回银行对账。


银行系统每天会提醒应回收多少金额,之后银行将金额告诉安防公司,他们再按照金额送到银行。但至罗亚奇自首,“还没有发现账目不对和异常情况”。


本案中,直到案发该安防公司和银行才知道清机加钞员侵占如此巨额资金,而周期已达近一年,可以说银行的风控与操作流程形同虚设,可以说案件中暴露出银行的诸多问题。


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本文来源:华声在线 作者: (责任编辑:七夕)
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