国际贸易货款支付需警惕“网络黑手”

来源：中国贸易报社 中国贸易报

近年来，日益复杂的国际环境使得出口商在国际贸易中面临越来越突出的买方信用风险、国家或地区政治风险。与此同时，一些新型外贸风险也在滋生，黑客入侵骗取出口项下的货款导致出口商无端受损，就是其中较为突出的一种。目前，全国已有不少出口商遭遇了黑客侵害，而江浙沪地区受害企业最多。

案情介绍

德国买方B是出口商S公司的长期合作客户，买方付款表现一直良好。2013年年初，S公司将B公司列为重点合作客户，力图在未来几年大力发展与其的业务往来。2013年8月，该买方项下却发生了25万美元的应付款拖欠。经向买方核实，买方称其已经按照出口商的要求，将货款支付到一个指定账户。买方还提供了相应的付款凭证以及出口商通知其变更收款账户的电子邮件。经过进一步核查，买方付款凭证属实，其确实有支付行为；而变更收款账户的电子邮件的发件人地址与出口商业务员地址极为相似，只有个别英文字母差异。但该变更收款账户指令邮件并非出口商发出，属黑客所为。

出口商陷入两难境地，即向买方主张要求其再付一次货款不成，而去追查黑客行踪索要款项又不能，两者都需要付出巨大的经济、精力成本，且成功的希望渺茫。更加遗憾的是，买卖双方因此次争执导致合作不愉快，失去了扩大贸易的机会。

案件分析

外贸领域是近些年来黑客集中加害的新区域，大多数外贸企业对其不知、无畏、不防，最后只能无辜受损。经过对已发案件的归纳总结，

发现：一是外贸黑客是新型诈骗手段，部分外贸从业人员缺乏必要的警惕。对新事物的陌生感往往使得我们在面对新的诈骗套路时手足无措。外贸公司尤其是具体的外贸业务人员，并没有防范黑客骗取货款的敏感性。黑客潜入的早期阶段，黑客往往会“乔装”成出口商的合作伙伴，提出自己的电脑或文档系统出现故障瘫痪无法使用，请出口商将最近一些合同项下的全套贸易信息再提供一遍。这个套取贸易信息的手法在黑客行骗中非常典型，外贸人员要将其当成预警信号，对其真伪进行仔细甄别。

二是行骗人员多为跨国职业化犯罪团伙，分工明确、操作娴熟。黑客多以希腊、尼日利亚、意大利、香港等管制宽松地区为据点作案，被其选为下手对象的贸易公司则遍布全球，其使用的转移犯罪所得资金的账户也多开设在银行业管理混乱的国家地区，其开户简易、转账隐秘。这些黑客下手针对性强，通过计算机技术快速定位近期有拟付待付货款的贸易双方作为其猎物。

三是企业一旦上当受骗维权减损困难重重，往往钱货两空。外贸黑客为骗取货款往往需要实施一系列的分解动作以步步逼近达到其圈钱走人的目的，但多数受害外贸人员是在货款久未到账的情形下才生疑警惕。

四是跨国惩治尚未完善，犯罪分子屡屡得手却又逍遥法外。全国各地、各区公安部门，这两年都受理了较多的外贸货款遭黑客诈骗的案件，由于案件多为跨国案件，各国之间的办案人员交流困难、各国追索系统联动较差、流动作案不易锁定追击等等，使破案面临诸多困难。

针对这一情况，建议从以下四个方面来防范该类风险。第一，规范从业人员邮箱使用习惯，采用高安全度邮箱服务系统。第二，签订合同时即书面明确收款账户，且约定不可变更声明。第三，确有必要变更收款账户时，利用传真、电话、视频等进行交叉确认。第四，升级贸易合同，就买方付款义务进行详细的保护性约定。