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破解企业贸易融资难题

时间: 2006-12-07 16:11:34 来源: 企业,贸易融资  网友评论 0

各会员单位、中小企业界的朋友们:

    由深圳市政府主办,深圳贸促会、深圳国际商会、深圳银监局、深圳证券业协会等机构协办的首届深圳金融业中小企业融资洽谈会已于2006年11月30日在深圳会展中心圆满落幕。本次会议我们得到了广大会员单位和中小企业界人士的积极参与和大力支持,实现了预期的目的,取得了良好的社会影响。
    随着中国经济的快速发展,中小企业在成长过程中会遇到诸多的难题。其中资金不足,尤其是流动资金不足的难题首当其冲。如何取得较高的信用,获得足量的贷款融资,缓解企业紧绷的资金链条,是本次会议上,企业家们讨论最多的话题。作为中国最大的经贸促进机构——深圳贸促会对此则无旁贷。
    会议结束后,我们根据洽谈会上,企业家们反映强烈的融资难、融资种类单一的问题,专门组织人员,会同深圳市知名的金融机构一起研究。希望为中小企业找出解决融资难题的最佳途径。
    日前,我们已经联合深圳一些金融机构,为深圳企业量身定做了一套贸易融资问题的解决方案,希望对广大企业的发展壮大有所帮助。

    企业融资解决方案

    一、动产质押融资
    动产质押融资是指企业以我们认可的货物为质押申请融资。企业将合法拥有的货物交付我们认定的仓储监管公司监管,不转移所有权。企业既可以取得融资,又不影响正常经营周转。
    动产质押融资支持多种融资方式,包括贷款、开立银行承兑汇票、信用证、保函、保证贴现商业承兑汇票等,企业可以灵活选择合适的方式使用融资。
 
    二、未来提货权质押融资
    未来提货权质押融资是指企业采购物资时,凭采购合同向我们融资支付货款,然后凭我们签发的提货单向买方提取货物的业务。
    未来提货权质押融资的融资方式包括贷款、开立银行承兑汇票和开出商业承兑汇票保贴函。

    三、商票保贴业务
    商票保贴业务是指我们根据企业申请开立商业承兑汇票保证贴现书函,承诺为其签发并承兑或背书转让或持有的商业承兑汇票办理贴现的一种授信业务。

    四、先票/款后货
    先票/款后货是我们动产质押融资的前置形式,企业采购我们认可为押品的货物时,在取得实物之前,即可凭采购合同向我们申请融资支付货款。
    先票/款后货的融资方式包括开立银行承兑汇票、我们有贴现保证的商业承兑汇票和贷款三种,企业可以灵活选择合适的方式使用融资。

    五、减免保证金开证(L/C Issuance Finance)
    在我们给予的授信额度内减免保证金开出信用证,减少您的资金占用。

    六、国内保理
    国内保理是指卖方企业将因国内贸易产生的应收账款转让给我们,从而获得应收账款风险承担和融资的业务。我们同时为企业提供账款催收和管理服务。

    七、未来货权质押开证
    未来货权质押开证是指企业采用信用证结算方式进口我行认可的物资时,可在我行交纳一定比例的保证金后,对保证金之外部分以信用证项下未来货权作为质押而开立信用证。

    八、出口贴现
    我们买入您持有的经银行承兑的远期信用证项下单据,您将得到发票金额扣除贴现利息后的余款金额。

    九、出口押汇(Export Bill Purchase)
    在您提交出口信用证项下和跟单托收下出口货运单据后我行给您提供的融资便利。

    十、打包放款(Packing Loan)
    当您与国外客户签定合同,并收到国外银行开来的信用证时,需资金解决采购、生产、加工、包装及运输时,您可用国外来证质押,向我们申请打包放款。

    十一、出口信用保险项下短期融资(Short-term Finance under Export Credit Insurance)
    为您解决出口短期融资需求,在您向中国出口信用保险公司投保短期出口信用综合险后,以已投保的出口货物项下单据作为质押,并在保险公司同意将保单项下赔款权益转让给我们的前提下,向您提供的短期融资业务。

    十二、进口押汇(Import Bill Advance)
    这里包括指信用证进口押汇和进口代收押汇。当您收到国外寄来的进口单据,需要对外付汇时,如出现资金周转困难或资金未能及时到账,您可向我们申请办理进口押汇,获得资金融通,及时对外赎单付汇,以获得进口货物尽快加工或销售。

    十三、担保提货(Shipping Guarantee)
    当您的货物早于货运单据抵达港口时,我们可出具书面担保,方便您向船公司办理提货手续。

    十四、福费廷 (Forfaiting)
    在您的远期出口信用证项下汇票或单据由开证银行(或保兑银行)承兑后,我们无追索权地买断该汇票或单据,而给您融资的行为。

 


    中国国际贸易促进委员会深圳分会
    法律事务部

    联系人:杨磊、何德文
    电话:0755-33358503/33982211
    传真:0755-33982213
    电邮:szflb@ccpit.org      shenzhenyl@163.com  
    地址:深圳市福田区福华三路国际商会中心219室 518048

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本文来源:企业,贸易融资 作者: (责任编辑:bizcom)
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