中国外贸信托推出证券信托业首个客服平台

  来源：证券时报  记者：王莹

  9月19日，中国外贸信托正式推出并上线了证券信托业务领域的首个客服平台——证券尊享客户平台。在业务管理系统上，各家信托公司基本采取全部或部分外包的形式，具备自主研发系统能力的信托公司，在业内并不多见。

  目前这套系统只对渠道客户、投资顾问和内部员工三类群体开放，可提供信息查询、风险提示和决策助手三项功能。中国外贸信托证券信托事业部总经理马绍晶表示，“随着系统逐渐升级，未来可能会开放更多数据与功能。”

  加速布局信息科技

  近几年，信托公司从拥抱“互联网”，到追赶“科技”，都慢于其他金融机构一步。

  目前看来，68家信托公司中尚未开通微信公众号的仅有吉林信托和华宸信托；在手机客户端方面，据记者不完全统计，除却华润信托、中信信托、长安信托、五矿信托、国投泰康信托、渤海信托、建信信托、中铁信托、上海信托、新时代信托、华鑫信托、大业信托等十余家，大多数同业还没有手机APP。

  而对于更加复杂的业务管理系统，各家信托公司基本采取了全部或部分外包的形式，具备自主研发系统能力的信托公司，在业内并不多见。

  中国外贸信托相关人士表示，自2004年起，公司根据业务发展需求逐年加大信息化建设，每年在信息科技的资金投放量在行业内屈指可数。随着多年的铺垫，本次才得以实现自主研发建设了这套证券尊享客户平台。

  目前，这套平台已加载了2696个运行项目，24万张历史估值表，400余万条运营风控检核信息。

  具备三大功能

  实际上，中国外贸信托的证券投资信托业务已走过10个年头，随着业务规模越来越大，对全流程自动化信息服务交易平台的需求也愈加强烈。

  马绍晶表示，公司证券信托业务每年有超过一万次的信息披露，一百万次的估值核算，超过一万亿的资金运作。

  如此繁多的数据，都需要中国外贸信托工作人员单独一一报送给客户，耗时耗力。据悉，证券尊享客户平台的祭出，不仅能使客户实时快速地掌握核心交易信息，还减少了大量的沟通成本。

  这套全视图移动实时信息平台同时上线了网页版及手机APP，但由于企业自创APP很难直接进入APP商城，因此手机端应用目前只支持扫码下载。

  据记者体验了解，这套系统主要为投资者提供了三大功能。一是信息查询，系统可查询到与外贸信托产生的所有交易数据，包括产品净值、仓位、估值、费用等实时及历史数据；二是风险提示，系统对于存在潜在风险的产品将发出即时预警，并显示止损线、平仓线及超仓情况等；三是决策助手，系统提供基础的分析功能，通过图形比较、净值排序等，为客户决策提供参考，此外，还会定时发布当日重大要闻及研究报告。

  值得注意的是，目前这套系统只针对三类群体开放，即渠道客户、投资顾问和内部员工。

  三年证券信托规模涨80%

  年报数据显示，2013年年末，中国外贸信托证券信托资产规模为1299亿元，2016年年末达到2341亿元。近三年，外贸信托证券信托资产规模涨幅达80%。

  实际上，借助于在千亿管理服务类标品信托基础上沉淀的大量投顾资源、渠道客户、数据积累、风控经验，中国外贸信托正大力提升资本市场管理能力，证券信托与小微金融成为最重要的业务发展方向。

  Wind数据显示，8月份，中国外贸信托共发行成立62只产品，其中55只为证券投资类产品。从2016年年报中，不难发现，中国外贸信托的半壁江山是证券信托产品，有46.46%的信托资产投向证券市场。