深化转型发展 服务“一带一路”建设——访交通银行董事长牛锡明

作者｜牛锡明 交通银行董事长

文章｜《金融时报》

“‘一带一路’倡议提出三年多来，日益得到沿线国家和地区广泛的响应与支持，建设成果斐然。在此过程中，为‘一带一路’建设提供坚实有力的金融支撑、注入持续的发展动能，商业银行责有攸归，大有作为。”交通银行董事长牛锡明在接受本报记者专访时如是说。

驼铃阵阵、舟楫相望。“一带一路”倡议的提出不仅体现了“共商、共建、共享”的古丝路精神，而且更加契合当前全球化合作的趋势。毫无疑问，我国与沿线国家、地区在基础设施建设、产能对接、对外贸易、跨境金融等方面的互利共赢将催生大量新的金融服务需求。而商业银行将迎来一系列重要发展契机。

交通银行在境外16个国家/地区设立了20家境外分支机构，在上海设有离岸中心

记者了解到，交通银行作为一家国有控股大型商业银行，始终坚持服务实体经济的根本宗旨，立足自身经营特点与客户服务需求，积极跟进、笃实践行“一带一路”建设。那么，交通银行目前推进“一带一路”建设拓展情况如何？未来如何以改革转型提升“一带一路”金融服务能力？在国际化、综合化发展进程中，又将会有哪些重大发展机遇？对于这些备受关注的热点问题，牛锡明一一予以详解。

记者：请您介绍一下目前交行在优化经营机制、推进“一带一路”建设方面的拓展情况。

牛锡明：在经营机制方面，交行不断深化总分行事业部制改革，提升服务“一带一路”建设的专业化经营优势。2016年，交行在总行公司部和机构部内分别成立战略客户部，实现以“总对总”的方式对接企业集团和机构客户；在总行国际业务部内成立跨境贸易金融中心，做专做细国际结算、跨境人民币、境内外联动；调整投资银行业务中心架构，加强投行业务营销和市场对接能力。

可以预见，上述改革对于服务“一带一路”沿线大型客户的跨境综合化金融服务需求将起到良好作用。

2016年11月15日，交通银行董事长牛锡明出席交通银行（卢森堡）有限公司巴黎分行开业仪式

此外，交行还突出离岸与境外银行机构的差异化布局和特色化创新，全面加强离在岸、本外币联动以及与境外银行机构合作，构建“境内+离岸+海外”的全链条服务体系。

境内方面，截至2016年末，交行已向境内千余个“一带一路”项目累计投放贷款逾3000亿元，投放金额占比前三位的行业分别为交通运输业、环境和公共设施管理业及港口业。境外方面，交行充分发挥离岸业务牌照的独特优势，通过境内外分行联动为企业提供“跟随性”金融服务。

同时，在“一带一路”沿线以内保外贷、海外银团、双边贷款等方式开展跨境联动业务。2016年交通银行共向37个重点跨境联动项目提供信贷支持，支持客户当地业务发展。 

记者：目前，交通银行的深化改革已步入“施工高峰期”，未来交行将如何以改革转型提升“一带一路”金融服务能力？

牛锡明：首先，交行将以战略规划为引领，做好服务“一带一路”建设的顶层设计。为有效贯彻落实“一带一路”倡议，交行将落实倡议与自身发展战略紧密融合。2016年交行已将贯彻落实“一带一路”倡议作为重要内容纳入《交通银行“十三五”时期（2016-2020年）发展规划纲要》，对“一带一路”沿线的国际化布局和业务经营作出纲领性谋划。

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在经营管理中，及时制定《授信与风险政策纲要》（“36条”）以及《金融支持企业“走出去”业务指导意见》等系列相关配套政策，自上而下驱动全行服务“一带一路”建设的理念强化，实现资源与机会的快速高效匹配。未来，交行将致力于在“一带一路”建设推进过程中成为一家有影响力的主力银行。

其次，交行将以深化改革为抓手，释放机制红利，构建“一带一路”全链条金融服务体系。在公司治理机制方面，交通银行在探索有中国特色的大型商业银行公司治理机制过程中，注重发挥汇丰银行等战略投资者的作用，通过“交行-汇丰1+1”全球服务、海外地区银团贷款和离岸发债、托管与基金代销等业务合作，实现“一带一路”沿线客户与服务网络的共享互补。

最后，交行将以转型发展为动力，发挥综合化经营和战略合作优势，实现“一带一路”金融服务的合作共赢。为有效对接“一带一路”沿线金融服务多元化的要求，交通银行利用各子公司的经营协同和外部机构的战略合作优势，构建“博采众长，兼收并蓄”的综合性金融服务大平台。

记者：交行的国际化、综合化发展战略与“一带一路”建设思路相契合，交行在深入推进“一带一路”倡议落地的过程中，将会有哪些重大发展机遇？

牛锡明：“一带一路”倡议为商业银行开启了一个跨地区、跨时区、跨币种、跨文化的金融服务市场，对商业银行的全球化资源配置能力提出更高要求，交行参与其中必将加速国际化步伐。

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在机构设置层面，交行需要不断完善服务网络，进一步加强在沿线国家和地区的战略布局，以更好地利用国内国外两个市场、两种资源，为客户提供更加全面的金融支持。在业务开展层面，“一带一路”建设将提升人民币跨境使用的广泛性和经常性，交行在助推人民币国际化的同时也将显著加强自身业务的国际化。随着“一带一路”建设的纵深推进，境内企业海外直投、境外人民币回投国内市场、人民币结算清算等需求将获得长足发展，我国商业银行的跨境业务机遇日益凸显。

此外，“一带一路”建设还将为交行的综合化发展带来新的机遇。“一带一路”沿线国家和地区的金融监管差异性较大，混业经营、分业经营兼而有之，要实现沿线各地的资金融通，对商业银行金融服务的多元化、综合化、协同性提出更高层次的要求。

商业银行既要充分发挥传统的境内授信、跨境融资、债券承销等投融资服务优势，也要在符合金融监管的条件下，加强对信托、租赁、保险、投行、基金等业务领域的渗透和融合，积极探索创新综合化经营模式。

记者：“一带一路”建设对商业银行的资产配置结构以及金融创新能力将产生什么样的积极影响？

牛锡明：从经营战略的角度考量，“一带一路”建设的部署将促使商业银行及时调整行业投向，实现资产配置的持续优化。在今年的政府工作报告中，“一带一路”建设被多次提及，基础设施建设、国际产能合作、装备技术服务“走出去”以及教育文化旅游交流合作等方面成为“一带一路”建设的重点内容。

交通银行助推中石化延布炼厂在沙特落地

今年一季度，我国对“一带一路”沿线国家和地区的新增非金融类直接投资额占同期对外投资总额的14.4%，较去年同期提高5.4个百分点，投资合作持续升温。“兵马未动、粮草先行”，在“一带一路”建设实施的初期，基础设施建设是重中之重。无论是产能合作还是对外贸易、跨境金融业务的开展，都离不开基础设施的投资建设。加之“一带一路”沿线国家和地区多为发展中经济体，原有基础设施较为薄弱，巨大的潜在需求将催生大量中长期融资业务，为商业银行在交通、能源、通讯等主要基础设施领域打开广阔的金融服务空间。

2015年10月，中广核与法国电力集团(EDF)在伦敦正式签订英国新建核电项目的投资协议，共同投资兴建英国欣克利角C核电项目(HPC项目)，交行参与中资银团为项目担保和后续融资提供金融支持

毋庸置疑的是，“一带一路”建设将提升商业银行的金融创新能力。熊彼特将创新定义为“新的生产函数的建立”，具体应用到“一带一路”建设中，不难发现跨地区、跨时区、跨币种、跨文化的市场特性和“一揽子、全流程、定制化”的金融服务需求，使得金融创新的“自变量”发生了较大改变，客观上要求商业银行必须提高金融产品和服务的创新能力。

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“一带一路”建设提振了基础设施建设、加速了国际产能合作、拓展了对外贸易新格局、注入了人民币国际化新动力，这无疑将带动商业银行跨境跨业跨市场等多维度的金融产品和服务创新。客观地讲，也只有依靠金融创新，商业银行才能赢得“一带一路”建设所催生出来的巨大市场。

（作者：赵萌，转载自《金融时报》2017年4月26日）

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