【解读】票交所18号文《上海票据交易所票据登记托管清算结算业务规则》

来源：普兰金融

▌一、票据托管账户与资金账户

1 、两个账户概念：托管账户用于记载持有票据的余额及变动情况；资金账户用于票据业务结算及资金收付；

2 、托管账户科目：可用、质押、质押式回购待赎回

3 、托管账户开立

（1）系统参与者均需要开立，委托票交所托管其持有的票据；

（2）一个系统参与者只能开立一个托管账户，央行另有规定的除外；

（3）根据系统参与者的不同，分为法人、分支机构和产品托管账户；

（4）托管账户编号规则：C+21位机构编号

4 、资金账户开立

（1）系统参与者可以开立票交所的非银资金账户，也可以将其在支付系统关联的直接参与者清算账户指定为资金账户；

（2）非银资金账户编号规则：F+21位机构编号；

（3）非银资金账户持有人应确保账户余额充足，票交所不提供透支、垫资或现金存取服务；

5 、账户注销：

（1）注销前提：托管账户和非银资金账户余额为零、且无未了结或未承接的票据权利义务；

（2）注销的情况：非法人产品到期、系统参与者连续两年未在票交所发生任何业务且未申请延期的、非法人产品到期后一个月内未主动办理注销手续的、系统参与者退出票交所的；

6 、账户修改

（1）系统参与者发生名称变更的，应当于十五个工作日内向票交所申请变更名称信息，票据托管账户和非银资金账户名称相应调整，托管账号保持不变；

（2）系统参与者发生合并或分立的，作为存续机构、新设机构、退出机构的系统参与者账户处理规则如下：存续机构承接原参与者的账户，涉及名称变更的，应当申请变更名称信息；新设机构应当重新申请加入票交所，新开立两个账户；退出机构注销账户。

1、 权属登记

（1）票据权利人应不晚于贴现信息登记后次一工作日办理权属初始登记。权属初始登记是已贴现票据的质押、保证以及交易等业务的前提。权属初始登记要素包括：票据标识信息、持票行行号及持票行名称；

（2）权属初始登记机构确保与贴现机构登记信息真实、有效，并承担因登记信息错误造成损失的赔偿责任。

2、 变更登记

（1）交易变更登记：办理转贴现、质押式回购、买断式回购等交易业务时进行登记；

（2）非交易变更登记：办理质押、质押解除登记；办理追偿登记；因法院强制执行、税收、债权债务承继、赠与等原因办理非交易变更登记、导因挂失止付、公示催告、司法冻结等原因办理非交易变更登记

3 、注销登记

（1）经提示付款或追偿票据由承兑人或出票人清偿票据债务的；

（2）经除权判决被人民法院宣告无效的；

（3）因虚假登记、关键信息登记错误或被鉴定为伪假票据的。

▌三、清算结算

（1）票交所是支付系统的直接参与者，在人民银行开立清算账户，为系统参与者的票据业务提供清算结算服务；

（2）票交所的结算时间与支付系统受理业务时间保持一致；

（3）结算失败的原因：票据托管账户标的票据不足、资金账户余额不足或交易双方任何一方未进行结算确认的、公示催告等；

（4）托收结算和追偿结算背景：托收结算是票据提示付款日进行结算，追偿结算则是追偿人发起追偿指令；

（5）非银资金账户注意事项：提前办理入金业务，将款项汇入其非银资金账户；出金业务在营业日16:40前向票交所系统发送出金结算指令，将非银资金账户款项划转至其预留的银行结算账户。