深圳平安银行推出“赢动力”企业现金管理品牌暨“R计划”

“R计划”现金管理业务启动仪式

    R计划介绍  R计划分为几大部分：

    交易通——交易管理计划

    根据公司资金管理需要，一方面利用现代信息技术，对账户资金流入、流出及留存进行有效监控，提供完善的信息服务，实现资金流和信息流同步传送，促进资金流和物流的紧密结合，提供更加全面的业务决策信息支持。另一方面依托银行各种结算渠道，高效处理基于账户的供应链、电子商务、国际贸易等结算业务，实现收支两条线管理。主要产品有：基本结算服务、账户管理、网上支付结算、网上代发代扣、网上费用报销、网上通知存款、银关通、国际结算、出口议付、出口托收、进口代收、国际汇款、境外光票托收、即远期结售汇。

    金汇通——流动性管理计划

    在提供高效应收、应付款服务的基础上，集中管理流动资金头寸，既保证企业正常经营所需的现金需求，降低流动性风险，又不留存过多的现金余额，达到两者之间的动态平衡。主要产品有：周期预约、网上集团用户管理、委托划款、现金集中管理、现金池。

    理财通—投资管理计划

    通过提供多种投资理财服务，保持最佳的流动资金头寸，将更多的资金用于投资，以更低的资金成本获取更多的收益。主要产品有：委托贷款、结构性理财产品、信托类理财产品、人民币债券结算代理、债券代持（开放式回购）。

    融资通—融资管理计划

    提供多种融资服务和客户内部资金融通服务，解决企业即时性融资需求。主要产品有：国内贸易融资、国内保理、银行承兑汇票、商业承兑汇票、国际贸易融资、进口开证、信用证项下进出口押汇、托收项下进出口押汇、T/T项下进出口融资、国际保理、福费廷（包买票据）。

    风控通—风险管理计划

    深圳平安银行凭借现代信息和网络技术，协助您进行交易安全和资金风险管理，确保您在追求资金收益的同时，有效控制您留存或未来现金的利率、汇率波动风险。主要产品有：企业网上银行的风险控制、汇率和负债的风险管理、负债管理产品、即期外汇买卖、远期外汇买卖、择期外汇买卖、货币互换、人民币利率互换。