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北岩事件恐引爆英国金融危机

时间: 2008-02-20 12:46:53 来源: 财经、华尔街日报  网友评论 0
  • 在英国,新一轮全球金融危机已经开始了。英国首相布朗将深陷困境的抵押贷款银行北岩公司进行国有化的决定,在分析人士看来,在政治上有很大的风险,而且可能将经济危机带来英国的纳税人。

    英国政府将北岩银行(Northern Rock,又译诺森福克银行)暂时收归国有是“正确时机下的正确决策”。2月18日,英国首相布朗,在唐宁街首相官邸举行的月度记者例会上,作出上述表示。

  布朗认为,“政府慎重考虑了,两家私人机构提交的重组方案,但现阶段,将北岩银行暂时收归国有,更有利于英国纳税人,政府必须把纳税人的利益放在首位。”同时,他表示将等待适当时机,将该公司重新转为私有。

  2月17日晚,英财政大臣埃莱斯特·达林(Alistair Darling)刚刚宣布了对北岩银行国有化的决定,随即引发大规模争议。记者会90%的时间,被布朗用来阐述其在北岩事件上的立场,为国有化的决策辩护。

  英国政府在其规定的截止日期前,分别收到了来自英国富商布兰森(Sir Richard Branson)个人控制的维珍集团(Virgin Group)和北岩银行管理层的重组计划,达林认为这两份计划,对英国纳税人都不够“物有所值”。此前呼声甚高的几家私人股权基金,最终都放弃竞购。

  布朗重申,保持金融体系的稳定是政府对北岩银行干预的要义。2007年8月,北岩银行流动性危机爆发前,该行是英国第五大贷款机构,拥有约100万储户、80万按揭贷款客户和6000名雇员。布朗称,“政府的措施保护了各方的利益,防止了危机进一步蔓延。”

  布朗进一步指出,北岩危机是在全球性金融动荡背景下发生的,不应该由此对英国金融业及伦敦,作为世界金融中心的地位失去信心。财政部和英格兰银行,在危机爆发以来采取的措施,是必要的和适当的。

  北岩银行的股票(伦敦交易所代码:NRK)从2月18日起已经停牌。此前最后一个交易日(上周五)的收盘价为每股0.9英镑。北岩银行目前总市值仅3.75亿英镑,不到危机前的十分之一。然而,该行对英格兰银行高达250亿英镑的负债,令其重组之路困难重重。

  布朗表示,两家私营机构提出的重组方案,都需要政府提供贷款贴息,且收购金额未能达到适当的水平。因此,财政部建议暂时将该行收归国有。布朗称,北岩银行的资产是实在的,当市场条件有所改善的时候,英国纳税人将能凭着北岩银行资产价值的回升,而有所得益。

  但是,布朗没有提供结束国有化的时间表。接手北岩后,该行的现有负债,加上英国政府此前提供的紧急贷款和还款保证,总数高达1100亿英镑,平均每名纳税人3500英镑。1971年,英国曾对劳斯莱斯(Rolls-Royce)实行过紧急国有化措施,气候耗时16年才完全退出。此后,英国一直尽量避免使用这一手段。

  上述决定也成为舆论集中攻击的对象。新闻发布会上,《卫报》(The Guardian)的记者甚至问布朗,“维护纳税人的利益是否包括赞助足球队?”北岩银行目前是英超球队纽卡斯尔联队的赞助商。

  反对党,保守党影子内阁财政大臣奥斯本(George Osborne)表示,对北岩银行实施国有化将是“灾难性的”。他表示,布朗内阁此前错过出售北岩银行的机会(2007年9月,Lloyd’s TSB曾有意收购北岩银行),在目前的情况下,应考虑将北岩银行清盘,以防止损失进一步扩大。

  2月19日,英国议会将就工党内阁提交的银行国有化法案进行表决。奥斯本已表示,保守党将投票反对。

  反对声音最为激烈的群体,是北岩银行的原有股东。在国有化规则下,银行的股东将按照政府委任的委员会所制定的标准获得赔偿。对赔偿幅度不满的投资者,可以提起诉讼。按照目前北岩银行的条件,原股东面临着几乎血本无归的风险。但也有分析认为,英国政府为避免诉讼,可能会考虑提高赔偿额度。目前,持有北岩银行股权的机构和个人数量超过10万,其中包括大量个人投资者。

  宣布收归国有化后,英财政部已任命以桑德勒(Ron Sandler)为首的新一届北岩银行董事会,负责该行的运转。桑德勒是保险业资深人士,有过帮助受困金融机构摆脱危机的经验,此前曾是保险公司劳合社(Lloyd’s of London)的负责人,并曾在现任首相布朗任财政大臣时,为财政部工作。

  达林表示,新一届北岩银行董事会,将独立于英国政府运作。英国财政部已聘请高盛,为其提供与北岩银行重组的相关的咨询服务。

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本文来源:财经、华尔街日报 作者: (责任编辑:bizcom)
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