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工行湖北分行下多个违规,身陷违规融资骗贷案

时间: 2018-09-12 17:02:46 来源:   网友评论 0
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新浪财经讯 9月11日消息,财新网报道称,工行湖北省十堰分行被曝近年来连续向一些关联企业集团或“系”提供违规融资,其中典型的一例是向陈智军的关联企业违规放贷,涉及15户关联企业,逾6亿元,已经全部不良。


工行曾与信达达成16笔相关坏账转让的协议

2018年1月,湖北日报讯 根据中国工商银行股份有限公司湖北省分行与中国长城资产管理股份有限公司湖北省分公司签署的《资产转让协议》,中国工商银行股份有限公司湖北省分行(含各分支行)已将其对下列债务人及其担保人享有的主债权及担保合同项下的全部权利依法转让给中国长城资产管理股份有限公司湖北省分公司。


相关债权的信息: 

包括:编号、债权行、债务人、担保人、权本息-其中:本金、利息


1 中国工商银行股份有限公司十堰东汽支行 十堰市三丰商业管理有限公司 十堰市明阳房地产开发有限公司、蔡少卫、黄龙飞、陈智勇、贾昌生、顾国明、熊珍 208252178.19  200000000.00  8252178.19 

2 中国工商银行股份有限公司十堰东汽支行 十堰瑞途贸易有限公司 十堰市明阳房地产开发有限公司、十堰市三丰商业管理有限公司、十堰展达工贸有限公司、庄苏梅、余赛赛、校卫红、许庆国 30334968.58  28927899.83  1407068.75 

3 中国工商银行股份有限公司十堰东汽支行 十堰雷风恒贸易有限公司 十堰市三丰商业管理有限公司、十堰市明阳房地产开发有限公司、汤毅、陈琪、龚喜、李素梅、陈智军 27189843.43  25997396.19  1192447.24 

4 中国工商银行股份有限公司十堰东汽支行 十堰骏拓工贸有限公司 十堰市三丰商业管理有限公司、十堰市明阳房地产开发有限公司、王进、高磊 27120480.69  25920000.00  1200480.69 

5 中国工商银行股份有限公司十堰东汽支行 十堰三人行商贸有限公司 十堰市奥明工贸有限公司、十堰市三丰商业管理有限公司、十堰市明阳房地产开发有限公司、张继丰、姚娟、习鹏 25023656.84  23920000.00  1103656.84 

6 中国工商银行股份有限公司十堰东汽支行 湖北骏泰工贸有限公司 十堰展达工贸有限公司、十堰市明阳房地产开发有限公司、刘柽、柯贤梅 13275789.54  12681352.00  594437.54 

7 中国工商银行股份有限公司十堰人民路支行 十堰兆盛工贸有限公司 十堰市春华房地产开发有限公司、赵开忠、郭春香 24703941.09  23278405.00  1425536.09 

8 中国工商银行股份有限公司十堰人民路支行 十堰君通工贸有限公司 十堰市三丰商业管理有限公司、十堰市明阳房地产开发有限公司、黄龙飞、黄琴 30235614.11  28990000.00  1245614.11 

9 中国工商银行股份有限公司十堰人民路支行 十堰展达工贸有限公司 十堰市三丰商业管理有限公司、十堰市明阳房地产开发有限公司、刘丹龙、冯春城 28680485.82  27990000.00  690485.82 

10中国工商银行股份有限公司十堰人民路支行 十堰佳鹏工贸有限公司 十堰市三丰商业管理有限公司、十堰市明阳房地产开发有限公司、赵国元、高峰、郭传华 10416880.69  9990000.00  426880.69 

11中国工商银行股份有限公司十堰五堰支行 十堰市奥明工贸有限公司 十堰市明阳房地产开发有限公司、十堰市三丰商业管理有限公司、陈智军、庄春梅、庄雪梅 91634589.09  87976895.04  3657694.05 

12中国工商银行股份有限公司十堰五堰支行 十堰中乾工贸有限公司 十堰市明阳房地产开发有限公司、十堰市奥明工贸有限公司、廖晓竹、陶欣欣 30264832.53  29000000.00  1264832.53 

13中国工商银行股份有限公司十堰城西支行 十堰高汇工贸有限公司 湖北大升科工贸发展有限公司、高超、顾永刚、朱永续、徐六六、十堰市南北置业有限公司、 27834862.65  25849234.07  1985628.58 
湖北桂香绿色农业科技发展有限公司

14中国工商银行股份有限公司十堰城中支行 十堰武源工贸有限公司 十堰市明阳房地产开发有限公司、黄玉丹、贾昌生、陈智勇、陈智军、王帮菊、庄春梅 52320885.69  48980272.83  3340612.86 



15中国工商银行股份有限公司十堰城中支行 十堰智泰工贸有限公司 十堰市明阳房地产开发有限公司、十堰市三丰商业管理有限公司、郭靖、何昌涛、余轶铃、陈智军、庄春梅 31436090.94  29997617.53  1438473.41

16中国工商银行股份有限公司十堰城中支行 十堰茂平工贸有限公司 十堰市明阳房地产开发有限公司、十堰市三丰商业管理有限公司、肖冰、陈智军、庄春梅 26086461.46  24980000.00  1106461.46


连续收到5处罚书

5月25日,银保监会网站公布十堰银监分局行政处罚信息公开表,中国工商银行十堰分行贷前调查不尽职、发放无真实贸易背景保理融资被银监处罚五张罚单


(十银监罚决字〔2018〕1号)中国工商银行十堰分行法定代表人(主要负责人)代伟,贷前调查不尽职,违规发放无真实贸易背景保理融资。十堰银监分局认定该行为违法了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条第(一)项。决定罚款人民币25万元。


(十银监罚决字〔2018〕2号)任文波对工行十堰分行“贷前调查不尽职,违规发放无真实贸易背景保理融资”违规行为负领导责任。十堰银监分局认定该行为违法了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)(三)项、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条第(一)项。决定取消高级管理人员任职资格5年、警告、罚款人民币4000元。


(十银监罚决字〔2018〕3号)李涛对工行十堰分行“贷前调查不尽职,违规发放无真实贸易背景保理融资”违规行为负管理责任。十堰银监分局认定该行为违法了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)(三)项、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条第(一)项。决定警告、罚款人民币4000元。


(十银监罚决字〔2018〕4号)马军对工行十堰分行“贷前调查不尽职,违规发放无真实贸易背景保理融资”违规行为负经办责任。十堰银监分局认定该行为违法了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条第(一)项。决定警告、罚款人民币4000元。


(十银监罚决字〔2018〕5号)浦东明对工行十堰工行“贷前调查不尽职,违规发放无真实贸易背景保理融资”违规行为负经办责任。十堰银监分局认定该行为违法了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条第(一)项。决定警告、罚款人民币2000元。

工行风险频发


工行湖北省十堰分行违规放贷在工行湖北省分行还不是个案,此前工行湖北省襄阳分行被曝出132亿元虚假理财一案。工行湖北省襄阳支行在2014年11月至2016年8月期间,同浙商银行西安分行、中信银行(5.720, -0.03, -0.52%)深圳分行、平安银行(9.910, 0.03, 0.30%)佛山分行违规签订法人理财综合服务协议。

  

据悉,工行襄阳分行通过发行虚假理财产品,共募集资金132亿,资金主要投向了襄阳本地的房地产企业,而这些投向是不符合工行信贷规定的。其中浙商西安48.5亿、中信深圳24.5、平安佛山59亿。

  

湖北银监局襄阳分局曾对工行假理财案作出处罚,其中因为违规办理同业业务,罚款人民币35万元,原行长张辉对此事负有领导责任,被取消高管任职资格3年。


工行湖北分行就襄阳分行理财事件进行回应称,襄阳分行开展的是表外融资业务,其中确有违规之处,但不是虚假理财。目前,相关业务资金90%已收回,剩余资金近期预计也可全部收回。

另外,工行除了对湖北省分行及二级分行管理失控,黑龙江省分行及二级分行也遭到严厉处罚。2018年1月14日,黑龙江银监局对工行黑龙江省分行及辖内13家二级分行违规销售对公理财产品作出的处罚:涉案金额高达54亿元,机构罚款3000多万元,个人罚款90万元,15名高管人员被处罚。


黑龙江银监局公告称,尽管对公理财已全部结清,未形成实质损失,但暴露出省分行及其辖内分支机构经营管理存在严重问题。


工行黑龙江分行表示:“针对我行部分分支机构在对公理财业务方面存在的不规范问题,我行按照监管要求和总行部署认真进行了自查自纠、严格整改,并严肃处理了相关责任人。目前,相关资金已全部收回。同时,针对这些问题,我行从合规文化、制度、流程、系统硬控制等多方面入手,釆取针对性措施消除风险隐患,确保相关业务风险可控。”


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本文来源: 作者: (责任编辑:七夕)
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