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来源: 华尔街见闻
近期的德银可谓坐上过山车,收到美国司法部的天价罚单之后,股价屡创历史新低,但在周五媒体报道其和解金额远低于预期之后,股价暴涨14%。
警报似乎暂时解除,不过德银危机依旧值得关注。财经网站Wolf Street专栏作家Wolf Richer日前撰文指出,德银的危机实际上是欧洲银行业混乱的缩影。
彭博数据显示,今年以来,38家欧洲银行和金融机构服务指数已经下跌24%。如果这还不能够唤起对欧洲银行业的担忧,下图则直观地展示了其所陷困境。
Richter从ESTX银行业指数中选取了29只欧元区银行股的变动状况,汇总至下图,这些银行是欧洲金融体系的重要组成部分,既包括德银、法国兴业银行、法国巴黎银行这类全球大行,也包括意大利联合信贷银行、荷兰国际集团以及西班牙的桑坦德银行这类重要金融机构。
(图片来自Wolf Street)
不难发现,与一年以来的巅峰相比,德银跌幅接近63%,德国商业银行跌幅44.1%。但这两家德国银行并非“最惨”,意大利和葡萄牙的银行股价跌幅大部分高于德银,葡萄牙的一家银行更暴跌近100%。
与股价连连下滑呼应的,是德银和德商的裁员大潮。德银此前表示将裁员3000人并关闭部分分支,今日CEO更宣布将大幅裁员,德商银行近期也因业绩惨淡,而计划裁员9600人,裁员人数占总人数的1/5。
财经网站MarketWatch认为,这背后,是欧洲银行业和经济面临困境的缩影。
首先,负利率政策已经损害欧元区银行的盈利能力。其次,许多银行在金融危机之后重组,但这为时已晚。此外,意大利银行的坏账问题已经对欧元区经济造成威胁,而且许多银行(如德银)面临着巨额罚款,罚款多与抵押贷款相关证券有关,这可能进一步影响其资本缓冲。
不过,也并非所有人都在担心德银。
周五,德银CEO John Cryan向全体员工发布内部信,称德银流动性储备超过2150亿欧元,且过去20年来,资产负债表从未像现在一样稳固。高盛分析师当日也表示德银流动性稳定,受到欧洲支持。