三家银行,7759人!银行业裁员潮真的要来了吗?

时间: 2016-05-06 11:10:40 来源:   网友评论 0
  • 在利润增幅下降,不良率普遍攀升、监管指标触线的多重压力下,一些银行已经开始裁员。2015年底已经有三家银行员工总数较上年减少,上市银行人均利润整体下跌。银行业裁员潮真的要来了吗?

在利润增幅下降,不良率普遍攀升、监管指标触线的多重压力下,一些银行已经开始裁员。2015年底已经有三家银行员工总数较上年减少,上市银行人均利润整体下跌。银行业裁员潮真的要来了吗?


三家银行率先裁员上市银行员工总数滞涨 


2015年年报数据显示:建设银行、交通银行和民生银行三家银行的员工总数均较上年下降,三家银行总裁员数为7759人


员工总数减少最多的是建设银行,从2014年底的约37.2万人减少到2015年底的约36.9万人,总数减少3138人。交行和民生员工数量减少也都超过2000人。


这还只包括了计入报表统计的正式员工数量,没有计算数量不菲的劳务派遣用工。2015年建行的劳务派遣用工人数为5509人,较上年底减少776人,降幅超过一成。如果计算正式员工和劳务派遣用工总数的变化,则2015年建行员工总数已经较上年减少接近4000人。


尽管这几家银行的裁员幅度并不大,其他上市银行的员工总数在2015年还保持了微弱的增长。但面包财经统计了上市银行近年来的员工总数的变动趋势发现,16家上市银行2015年员工总数增幅创下了近年新低,已经呈现明显的滞涨趋势。


2007年这16家银行员工总数约156.2万人,2014年增加到213万人,平均每年增加约8.1万人。但2015年总数仅较上年增加4.33万人,无论绝对数量还是增幅都创下近年新低。


盈利增速放缓,上市银行人均利润首现下跌 


部分银行裁员和整体员工数量滞涨背后是上市银行的人均利润在2015年出现了近年来的首次下跌。


从2014的人均58.55万下跌到2015年的58.41万,尽管跌幅不大,却终结了上市银行利润总额与人均净利润“双升”的局面,具有非同一般的意义。


下图是面包财经根据上市银行历年财务报表绘制的人均净利润走势图,更多上市银行的详细财务数据可以在面包财经微信公众号(ID:mbcaijing)上通过历史文章和关键词调阅:


财报数据显示, 在16家上市银行中,有10家2015年人均利润较上年下降,无论是国有银行、股份制银行还是城商行都未能幸免。工商银行、农业银行、中信银行、北京银行和宁波银行等都进入人均利润下跌榜。


银行业整体利润增长也创下2007年以来的新低。上市银行的净利润从2007年到2014年迅速增长,从3297亿元增长到12473亿元,七年增长3.78倍。但2015年16家银行的净利润合计增长仅为1.7%,增幅断崖式下跌。


多重压力下,银行人如何保住自己的饭碗?


尽管电子银行和移动支付等自动化服务手段对人工的替代作用早已经显现,但是由于过去几年银行整体业务规模的扩充,多数银行的网点数量仍然出现增长。但这种增长似乎已经到了尽头。


以去年员工总数减少最多的建设银行为例,2011年建设银行的分支机构有13581个,2015年增加到14917个,四年网点数量增加了1336间。


根据财报数据,建设银行平摊每个分支机构的员工总数在2015年已经出现明显下跌,网点数量增幅也创下历年新低。


今年初,一家股份制商业银行在网点展示了一台可以提供部分客服功能的“机器人”,尽管这很多媒体被看成是一种宣传。但在人均利润下滑的背景下,加速用电脑和机器人取代人工已经成为很多公司的选项。


5家上市银行“减配”柜员 国有大行态度两极分化

文章来源丨《证券日报》 毛宇舟  

随着网络银行、手机银行、微信银行的日益普及,银行物理网点也逐渐失去了往日人们办业务络绎不绝的热闹场面。根据中国银行业协会发布的数据,去年,银行业离柜交易金额达1762.02万亿元,同比增长31.52%,行业平均离柜业务率为77.76%,同比提高9.88个百分点。


与之相对应的,除了银行智能设备的大面积覆盖,还有着传统网点的缩减与工作人员的减少。《证券日报》记者梳理发现,国有大行中,中国银行和建设银行已经连续两年在柜员配备上实现减员转岗,且减员幅度逐年增加,两家银行仅在2015年就减员近9000人,只有农业银行在披露的数据中明确柜员增加,2015年增加人数为6909人。


部分上市银行柜员减少

然而,随着物理网点的繁华褪去,银行柜员数量在2014年首次出现负增长后,在2015年再次大规模减少。根据银行业协会公布的数据,2014年只有3家国有商业银行出现柜员配置的减少,而2015年,除了国有商业银行外,股份制商业银行也开始减少了该项配置。

上市银行中,共有五家上市银行柜员减少,其中两家为国有大行,具体为:


中国银行减少柜员4014人,建设银行减少4881人,中信银行减少537人,华夏银行减少35人,兴业银行减少291人,五家银行合计减少9758人。


而其余上市银行柜员仍保持增加,具体为:


农行增加6909人,交通银行增加146人,招商银行增加490人,民生银行增加366人,光大银行增加490人,浦发银行增加740人,平安银行增加222人,北京银行增加250人。此外,邮储银行减少2538人,广发银行减少131人。


柜员减少,商业银行物理网点在近两年的增长也迅速放缓,部分银行同样出现了负增长。


2015年,工商银行和中国银行在营业网点的数量上分别减少了26个和6个,而工商银行已经是连续2年出现了营业网点的减少,其在2014年就已经减少了128个营业网点。


股份制商业银行方面则出现了分化:部分银行的网点增长速度大幅下降,例如民生银行在2014年增加了166个营业网点,而去年这一数字则减少了50%,仅增加了80个;兴业银行、中信银行去年的网点数量等也有着不同程度的减少。而另一部分仍处于扩张期的银行则在营业网点数量上突飞猛进。恒丰银行在2014年营业网点数为181个,而在2015年一年就增加了74个营业网点,其中上海分行、郑州分行等多家分支机构先后落地;广发银行也从687家网点,一跃升至758家网点,此外,北京银行、平安银行等也保持了百余家营业网点的增长幅度。


光大银行人士对《证券日报》记者表示,柜员人数减少并不代表柜员被辞退,如果网点被撤掉,相关人员会重新进行分配到其他分支机构进行工作,而柜台属于前台,根据工作性质不同,前台人员也有可能转向中后台进行工作,此外,银行专项性质的培训也会帮助柜员进行业务的调整。

除了传统柜员等前台人员以外,特别值得注意的是,2015年部分银行的呼叫中心也出现了配备人员的减少,工商银行、农业银行、建设银行、中国银行在信用卡客服人员的配置上分别减少了110人、476人、205人和548人。全国性股份制商业银行中,民生银行也减少了89人,其他银行则基本保持持平。


传统银行即将消失?这一天可能并不太遥远

文章来源丨国际金融报  付碧莲


银行将不再需要那么多实体网点,零售银行大规模裁员已经是大势所趋。事实上,德银、摩根士丹利、花旗、巴克莱等大行已经开始大规模裁员。

中国银行业的处境也不容乐观。除了“余额宝”等外来者的冲击,中国银行业还面临着经济转型期的巨大压力。利润零增长渐成常态。银行“躺着赚钱”的日子将渐行渐远。


传统银行即将消失?从伦敦的金丝雀码头到纽约的曼哈顿街头,再到上海的陆家嘴,哪个金融中心不是被汇丰、花旗、瑞银、摩根大通等这样的银行巨头们“傲娇”地“占据”着?不过有人认为,或许有一天这些银行巨头们将会慢慢消失于这些金融中心的地标性建筑当中,并且这一天可能并不是太遥远。

这是危言耸听吗?毕竟现在的人们尚无法想象如今在大街上几乎随处可见的各家银行网点将不复存在。然而,无法否认的是,银行业正经历着快速的变化。一切皆有可能,尤其是科技的飞速发展日益深刻地影响并改变着人类的生活方式。


关门、裁员引人心惶惶

花旗银行全球视角及解决方案部门——GPS在近日发布的最新报告称,金融科技将大大改变如今的银行经营模式。报告认为,银行们的优步(Uber)时刻即将到来,银行的实体网点将被淘汰,移动设备将成为客户和银行之间的主要沟通“中介”。意味着银行不再需要那么多实体网点,包括在其中工作的人。

花旗预计2015-2025这十年间欧美银行将裁员30%,数量最多达到170万人。巴克莱前CEO詹金斯称,未来10年全球银行业需要裁减半数员工和分支机构,才能在汹涌的科技变革中求得生存。詹金斯认为,“未来10年,金融业的员工和分支机构可能最多减少50%,即使情况没有那么严峻,至少也会削减20%。”

170万人!乍一听似乎颇为惊人,然而全球银行业的裁员潮在近些年就一直没有断过。根据一些金融机构的不完全统计,从2007年到2015年的8年间,全球银行业的裁员人数已经达到近80万人。未来十年,全球银行业再裁掉170万人的概率并不小。


  • 巴克莱银行

詹金斯作为CEO去年7月被解雇。当时,巴克莱已经裁减了一些分支,而且此前制定的1.9万人的裁员计划已进行一半。渣打银行:2015年11月初曝出第三季度出现意外税前亏损1.39亿美元,计划在2018年前裁员1.5万人,并重组超过1000亿美元的资产。


  • 德意志银行

因去年三季度第三季度创下60亿欧元的史上最高亏损,德银被迫宣布裁员1.5万人。摩根士丹利:去年9月,摩根士丹利宣布裁员1200人。11月,该行又曝出将股票交易部雇员最多5%(约100人)。瑞信:去年10月,瑞信首席执行官TidjaneThiam表示,瑞信将在2018年底前节省35亿瑞郎开支,并在全球范围内裁员5000多人。花旗:花旗集团计划今年1月起将裁减至少2000名员工。


  • 荷兰合作银行

荷兰合作银行表示,计划在2016至2018年裁员9000人。


文章来源丨Bank资管(ID:yinhangziguan),

综合自面包财经(ID:mianbaoshe)、投资界网站、证券日报、国际金融报

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