工行马德里分行涉嫌洗钱 内幕细节渐浮水面

文章来源：中国资金管理网综合

被戏称为“宇宙行”的中国工商银行在海外被调查，消息惊爆市场，此事甚至惊动了中国驻西班牙大使馆。在全球瞩目中，西班牙分行涉嫌洗钱案更多细节浮出水面。

当地时间2016年2月17日，西班牙马德里，西班牙当局对中国工商银行马德里分行进行了搜查。并带走了5名该行管理层人员，其中还包括工行马德里分行行长。据称，工行马德里分行涉嫌参与洗钱和偷税。

截至目前，警方认为洗钱涉及金额至少已达4000万欧元（注：约合3亿人民币）。而埃菲社则称，随着调查进一步深入，这个数字还可能进一步上升。

上述报道中提到的洗钱，是一种将非法所得合法化的行为，是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

西班牙发行量最大的日报《国王报》（El País）报道称，此次搜查是西班牙宪兵（Guardia Civil）和反腐检察官办公室的联合行动，旨在查找该分行帮助一个犯罪网将3亿欧元黑钱由西班牙转移到中国的证据。

影子行动持续发酵

另据英国金融时报报道，此次行动被称为“影子行动”(Operation Shadow)，有100名警员参与了行动。

多家组织参与调查，足以看见事件影响之大。欧洲刑警组织称，工商银行被指在未依法检查资金来源的情况下将资金转移到中国。

在搜查后发布的一份声明中，西班牙国民警卫队表示，怀疑工行“帮助将涉嫌走私、税务欺诈以及侵犯劳工权利等犯罪行为的所得引入了金融系统，使得这些资金能够以表面看来足够合法的方式转账到中国”。

欧洲刑警组织金融情报部门负责人安杰利尼(Igor Angelini)在一份声明中称，“影子行动”显示出现代跨国金融调查面临的所有挑战∶犯罪活动会产生现金收入，然后犯罪分子利用复杂的企业结构将这些现金注入金融体系。

安杰利尼表示，几名专业人士串谋将资金转移跨越不同的司法辖区完成了整个过程。

《国王报》报道认为，这次搜查与去年5月的另一次搜查行动有关，当时有30人被捕，包括多位边检站管理货运的海关官员。报道称，为折扣店供货的中国批发商有部分进货资金来自试图转入中国的不法所得，有犯罪网络在欧洲各地购买商品，并辗转运往西班牙销售，牟取非法营利且逃税。西班牙政府调查这些犯罪分子已有将近三年，他们涉嫌洗钱、逃税及侵犯劳工权利。

2015年曾爆出2.5亿大案

在此之前的2015年西班牙警方连续捕获多个华人涉嫌洗钱团伙，规模较大的就包括“鹈鹕行动”、“蛇行动”等等。其中在7月更曝出了警方打掉一个5年内洗钱数额高达2.5亿欧元的大案。

最近一次在2015年12月23日，圣诞节前，西班牙警察搜查了马德里和托莱多Illescas等地的11户华人住家，以及4处批发仓库。在其中一个住家里，警方查获了30万欧元的现金。此外，国家警察还查扣了50处住宅，25辆几乎都是高档的汽车，同时还冻结了130个账户。据调查，被打掉的华人偷税、洗钱团伙的涉案金额高达3500万欧元。

2015年，西班牙警方在公开发布会中详细披露了华人涉嫌洗钱的途径和作案手法，指出他们行动隐蔽，深谙西班牙金融部门规则，用蚂蚁搬家的形式，多次少存。（西班牙银行根据反洗钱部门的指令，都会加强对现金流动的监控，如果一次存款额超过1000欧元的话，就会引起注意，并可能启动进一步的调查。）

对此，工商银行总行在17日晚间回复称：工行密切关注此事件的调查进展，工银欧洲的负责人和律师已赶往马德里分行。严格执行反洗钱规定，严格坚持依法合规经营，是工行一直坚持的基本经营管理原则。马德里分行正在积极配合调查。

惊动中国驻西班牙大使馆

这件事情还惊动了中国驻西班牙大使馆。

据《环球时报》报道，中国驻西班牙大使馆网站17日称：中国政府一贯要求驻外中资企业严格遵守中国和驻在国法律法规，进行合法经营。据掌握的情况，驻西班牙的中资机构都做到了这一点。

17日上午，使馆从西媒体获悉中国工商银行马德里分行被查。到此信息发布时为止，使馆尚未收到西班牙官方主管部门有关此事的任何情况通报。使馆对此事高度关注，正在了解详细情况。

截至去年（2015年）年底，工行海外业务约占总资产的10%。其马德里分行于2011年1月开业，是设在西班牙的首家分行，也是工行开拓多个欧洲新市场的举措之一。马德里分行的服务对象包括西班牙华人华侨客户、中资机构、与西班牙有经贸往来和投资关系的中国客户、本地企业、跨国企业和金融机构等。依托中国工商银行领先的市场地位、优质的客户基础、多元的业务结构、强劲的创新能力和卓越的品牌价值，马德里分行可全面满足客户开户、存款、汇款、结算、融资、理财等方面的金融需求。