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推动跨境金融合作 粤港澳探索建立协调机制

时间: 2018-07-31 17:22:11 来源: 时代周报  网友评论 0
  • 粤澳基金存续期为12年,澳门作为有限合伙人出资200亿元,具体投资项目由广东省负责。粤方作为普通合伙人,负责基金的营运及投资管理,象征式出资人民币1千万元。

来源: 时代周报(广州)

时代周报记者 潘展虹 发自广州


粤澳基金存续期为12年,澳门作为有限合伙人出资200亿元,具体投资项目由广东省负责。粤方作为普通合伙人,负责基金的营运及投资管理,象征式出资人民币1千万元。


7月10日,广东省公布2018年实施《粤澳合作框架协议》(下称《协议》)的重点工作。其中,重点提到要建立粤港澳大湾区跨境金融合作统筹协调机制,协商解决存在问题,推进大湾区金融创新发展。


“基于湾区经济层面的深度合作处于初步阶段。”中山大学自贸区综合研究院应用经济学博士后陆剑宝认为,三地金融体系、监管制度有所差异,基于宏观审慎的金融领域改革进展缓慢。“要寻求新突破点,关键是突破制度藩篱。”他对时代周报记者说道。


“需要一个协调机制,协调三地金融合作的明确分工,做好‘中间人’发挥协调作用。”深圳大学当代金融研究所所长国世平在接受时代周报记者采访时表示,可成立协调小组统筹、协调大湾区内各个城市的分工、发展,以此消除制度摩擦、城市同质竞争等问题。


粤澳基金促进金融创新


粤澳基金是广东与澳门在大湾区金融合作方面的重大突破。


6月22日,粤澳基金与广东省交通集团达成项目签约,拟出资14亿元投资紫惠高速公路有限公司股权,资金用于河惠莞高速公路河源紫金至惠州惠阳段项目。“粤澳基金将重点支持粤港澳大湾区发展,主要投向广东基础设施建设领域。”基金运营方恒健控股董事党委副书记王维接受媒体采访时表示,境外资本成本相对较低,可以充分利用这个资源,支持粤港澳基础设施建设。基金将大力推进大湾区基础设施互联互通、支援重大平台建设、培育新兴产业等。


澳门财政司办公室回应时代周报记者表示,粤澳基金存续期为12年,澳门作为有限合伙人出资200亿元,具体投资项目由广东省负责。粤方作为普通合伙人,负责基金的营运及投资管理,象征式出资人民币1000万元。投资期内按年取得3.5%的保证回报,营运届满7年时将对收益进行计算。如结算后基金的整体年均收益率超过7.8%,超过7.8%部分在提取风险准备金后,澳方可获超额比例的55%分成,粤方45%分成。


“基金属于保息、保本的投资,并有退场、监管机制。”澳门财政司办公室向时代周报记者表示,基金既能保证特区财政储备投资有回报,也能促使澳门更好地融入大湾区建设。


作为广东省政府与澳门政府财政资金合作的首个项目,粤澳基金对于促进粤港澳大湾区金融创新,推动跨境人民币业务,深化粤澳金融合作,加快推进粤港澳大湾区相互融通有着十分重要的示范意义。


除了以粤澳基金来探索金融合作创新外,珠三角各地市也出台了加强金融合作的政策。2017年底,珠海出台《关于支持和服务澳门发展特色金融业的若干措施》,成为国内第一个以正式文件形式回应和支持澳门发展特色金融业的城市。接下来,珠海探索在横琴打造澳门特色金融产业发展服务基地,为澳门发展特色金融提供人才、场地等资源支持,并进一步推进两地金融服务“便利化”,提供优质的金融服务配套环境。


今年5月31日,珠海金融工作局与澳门金融管理局签订《珠澳金融合作备忘录》。按照部署,今年将推动与葡语系国家经贸往来以人民币结算,助力澳门建设“葡语国家人民币清算中心”,支持发展澳门特色金融。


此外,江门也在探索粤澳深度合作模式,推动粤澳合作体制机制创新,构建江港澳特色金融合作示范区,共同推动基础设施共建共享。


金融合作前海探路


而在金融重镇深圳前海,以跨境人民币业务为核心的跨境金融合作成为中国金融业对外开放的试验示范窗口,在资本项目开放与人民币国际化、深港合作与金融业开放创新等方面形成多个“前海模式”。


例如跨境人民币贷款。2012年12月,前海率先在全国探索跨境人民币贷款。根据《前海跨境人民币贷款管理暂行办法》,贷款期限由借贷双方按照贷款实际用途在合理范围内自主确定,贷款利率由借贷双方自主确定。由此降低了企业融资成本,巩固香港离岸人民币中心地位,开创人民币资本项目回流先河。根据深圳政府网站公开的数据显示,截至2017年末,前海跨境人民币贷款业务累计提款金额逾370亿元。该政策被复制推广到上海自贸区、苏州工业园等地。


深港金融合作的硕果还有很多。2015年4月,前海金融控股在香港发行广东自贸区首单离岸人民币债券,规模10亿元,认购规模131亿元,12倍超购,创近年来离岸人民币债券市场超额认购倍数最高纪录。次年4月,招商银行前海分行对香港瑞嘉投资实业发放广东自贸区首笔NRA跨境人民币贷款,意味前海跨境人民币贷款业务实现双向打通。今年4月,前海管理局与香港品质保证局签署《深港绿色金融合作备忘录》,携手促进绿色金融发展。


在跨境金融方面,前海探索了一条发展路径,包括设置管理局和对港合作事务处,并引进一批专业人员从事经济政策制定和行政管理。但在陆剑宝看来,基于湾区经济层面的深度合作还处于初步阶段。“在金融放开方面,香港金融体系、监管制度与内地有所差异,基于宏观审慎的金融领域改革进展缓慢。”他认为,粤港澳在金融合作方面要寻求新的突破点,还需突破制度藩篱。


金融合作需做好分工


大湾区规划临近出台,突破制度藩篱的呼声越来越高。


粤港澳大湾区金融业的发展,离不开金融市场的深度对接。当实现金融结构协同、金融市场对接、金融产品互认、金融基建互通、金融人才互通后,能促进粤港澳三地优势互补,增强大湾区的金融集聚力。但上述金融要素的流动,就需要打通粤港澳三地的金融市场,提升金融要素的运转效率和效能。


“大湾区需要一个由中央政府所领导的大湾区协调机制。”全国政协常委唐英年在6月5日出席活动时表示,在香港已经有6000亿元人民币的资金池,以人民币结算的每日平均成交额已超过9000亿元,可见人民币国际化及流通方面渐趋成熟。作为全球最大的人民币离岸中心,香港可向大湾区各城市推动跨境人民币业务,帮助人民币国际化。


国世平在接受时代周报记者采访时表示,需要通过协调机制,对三地金融合作有明确的分工。比如,境外资本要想进入内地,可能因性质、属性不同等使其 “消化不良”,但经由香港“消化”再进入深圳、广州,可实现本地化。深圳、广州这两个区域性金融中心就可承担金融中转站的角色,同时可作为全球金融后援基地,相应地降低成本。香港可发挥国际金融中心的功能为粤港澳大湾区的建设提供融资、投资、服务等多种金融支持。而澳门作为葡语区,则可发挥中欧桥梁的作用,借助人民币国际化的趋势,在“一带一路”上推动中葡金融发展,为中葡贸易提供金融服务。



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本文来源:时代周报 作者: (责任编辑:七夕)
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