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吴比较/制图
证券时报记者 杨磊
每年200多只新基金发行也阻止不了基金总持有人户数的流失。Wind根据基金2012年年报统计数据显示,基金总持有人户数连续3年减少,6年来首次低于9000万户,为8869.1万户。
大基金是
客户流失主力
基金总持有人户数的阶段高点出现在2007年年底,为9974.99万户,2008年锐减了308.9万户之后,2009年户数略有回升,增加了57.66万户,随后的2010年到2012年连续3年基金总持有人户数分别大幅减少224.9万户、372.61万户和257.14万户。
和2007年年底的持有人户数相比,基金总持有人户数流失了1105.89万户,减少比例超过11%。其中,大型偏股基金是基金客户流失的主力。
2007年年底时,有20只基金的持有人户数过百万,2008年年底降低到18只基金持有人户数过百万,2009年和2010年进一步下降到14只,2011年下降到12只,2012年又减少了3只,仅有9只基金持有人户数过百万,部分百万户大基金持有人户数流失过半。
12只2011年年底持有人户数超百万户的大基金,在2012年全部出现了6万户以上的客户流失,客户流失率一般在5%到10%之间。
业内专家分析,过去5年股市除了2009年有很大上涨幅度之外,其余4年股市表现都不是很好,特别是由于大盘蓝筹股表现较差,大型偏股基金又大多以蓝筹股投资为主,业绩整体一般,因此持续遭遇了比较严重的客户流失。
货币基金
持有人逆市激增
尽管每年有200多只新基金发行,新基金发行所能带来的新增持有人也有上百万户,但还是无法抵御老基金的持有人户数流失。
以2012年为例,新发基金所带来的持有人户数为171.6万户,其中工银瑞信7天理财所带来的持有人户数超过10万户,汇添富理财30天和嘉实沪深300交易型开放式指数基金(ETF)带来的持有人户数超过5万户。但2012年全年老基金持有人户数流失了428.74万户,综合新老基金的总持有人户数,全年依然净流失257.14万户。
不过,货币基金2012年持有人户数逆市增长,该类基金占据了基金持有人户数增长的前七名。南方现金增利A、博时现金收益和华夏现金增利在2012年分别增加17.1万户、16.09万户和16.01万户,广发货币A、建信货币、易方达货币A和招商现金增值A也分别增加了7.11万户、6.32万户、6.16万户和5.45万户。
货币基金持有人户数之所以增长迅速,主要原因在于货币基金在银行零售渠道受投资者欢迎,基金公司和银行也向客户进行了大规模推广活动,吸引了一大批个人投资者在2012年关注货币基金投资。
Wind数据统计显示,2012年全年老货币基金新增持有人户数达到了106.62万户,比2011年年底持有人户数增加了79.55%。
持有人过百万
基金变化
2007年 20只
2008年 18只
2009年 14只
2010年 14只
2011年 12只
2012年 9只
基金持有人连续三年减员
六年来首次少于9000万户