骗子是如何利用网上贵金属和外汇交易行骗的

时间: 2014-12-23 16:36:51 来源: 人人网  网友评论 0
  • 我马上拨打95588电话确认,得到一个心碎的结果:就在刚刚,我的账户确实进行了一笔32682.44元的网上银行交易,卡上余额为0元。主管:我发现你的账户签订了一个证劵购买协议,这笔钱应该转到购买贵金属、基金之类的交易平台了。

  2014年12月11日,下午5点。我接到一个陌生电话:“请问你是**女士吗?我这里是金盾外汇公司,您刚刚有一张尾号为7233的工商银行卡在我们公司购买了一笔32000多元的外汇,请问是您本人操作购买的吗?”

  听到这毫无新意的“骗术”开场白,我回了句“没有”,随即挂断了电话。结束通话的那一瞬间,手机震动了一下,收到了一条短信,来自95588:

 

  “您尾号7233卡11日17:01网上银行支出(支取)32682.44元,余额0元。【工商银行】”

  大脑一片空白了10秒钟……“一阵狂怒过后,我决定先捋捋思路:银行卡、身份证、电子密码器全在我身上,也未曾遗失过,此前我也没收到任何有关交易验证的电话或信息,就凭刚刚那一通电话,就能把我卡上的3万多余额一次性全部转走?

  我马上拨打95588电话确认,得到一个心碎的结果:就在刚刚,我的账户确实进行了一笔32682.44元的网上银行交易,卡上余额为0元。

  我:这笔交易不是我操作的,钱转到哪里去了呢?

  95588:抱歉!我这里查看不到具体交易明细,建议您先做挂失处理,再带上身份证去银行柜台查询流水清单。我只能先选择挂失,再做下一步打算。

  看看时间,五点十五分,就近的工商银行已经关门。精明的骗子,正好赶在五点操作这一切,掐算好银行下班的点……我确实中招了!不行,我得问问这骗子!于是找到刚刚的号码回拨了过去,电话居然接通了:

  我:你刚刚说得买外汇是什么情况?

  骗子:*女士,是这样的,您尾号为7233的卡刚刚确实在我们这里购买了外汇,但我们查到操作人的姓名与您本人不符,所以打电话来向您确认,您别着急,只要证实这笔钱不是您操作的,我们就会取消交易,把钱退还给您!(语气极好,态度很为我着想的说~)

  我:确实不是我买的,把钱退给我吧!怎么操作?

  骗子:请您拿着银行卡,到就近的工商银行ATM机上,我再教您操作退款。

  我:好,等我到ATM机再打给你。

  挂完电话,我证实了自己的想法,这人是骗子无疑,接下来大概就会教我进行转账汇款之类的危险操作。可他到底是怎么把我的钱这样“不动声色”转走的?即便如此,我还是决定去就近的ATM机上再查查余额情况。途中,骗子又追来了电话,询问我是否到达。

  我:等等吧,下班堵车!

  骗子:没关系,我等着您!帮您退完款再下班~(丫态度始终那么好,一口标准的客服普通话,训练有素啊!)

  终于到达工商ATM机,我多么希望刚刚发生的一切都是幻觉,可余额显示的那个刺眼的“0”让我认清了事实:我确实中招了!

  我再次拨通骗子电话……我:退款要怎么操作?

  骗子:您到ATM机旁边了吗?

  我:快到了,你先说说流程吧。

  骗子:我会告诉您一个我们公司的账户,请您向我们公司汇一笔款,当然,因为您的余额为0,会显示余额不足,交易失败,我们公司不会收到任何钱。这么操作,只是为了核实这个账户是您本人的,核实无误后,我们就会马上把钱全退还给您,而且钱是及时到账的,建议您之后马上把钱取出来以保证安全。

  我:谁告诉你我卡上的余额为0?

  骗子:……(骗子顿了2秒~)我只是猜测的,您的卡上还有钱也没关系,我们只需要您转一笔非常小的金额,几毛钱就行,然后就可以把3万多元退还给您,即使您转账操作也不会有什么损失,当然,我们也不会向您询问任何密码的情况,您大可放心。

  我:好的,让我考虑一下等会再打给你。说说我当时的最真实心里感受:几毛换3万,听起来很有诱惑~而且我确信我的余额为0,转账应该会不成功……不行!镇定!

  接着,我选择了报警。警方要求我第二天到银行打印出详细的交易记录再备案。按完手印后,得到一句更心凉的话:“回去等消息吧,但别抱太大希望,每天被银行诈骗的人这么多,很难追回来……”

 

  突然想起再给骗子打个电话,已经无法接通,查询号码归属地,只知道是河南安阳,其他完全没有信息,非常完美的骗子号码。看来只能寄希望于明天银行的交易流水了。自我安慰一下,至少银行交易系统记录很详细,转到哪里都能查出来,这个钱肯定能找回来!

  回到家,我继续整理思路:虽然和骗子交流几次,但我确信没透露任何信息,也没有进行危险操作。在我银行卡,身份证都未遗失的情况下,骗子能够跳过电子密码器,一次性将钱全部转走,这已经完全颠覆了银行给我的安全感……可以确定的是:一、我的网上银行登陆密码已经泄漏,二、钱确实是通过网银转走了。然后是更多的是疑惑:骗子为什么还打电话给我?看现在的结果,他已经是稳操胜券转完账,那么完全没有必要打这个电话!既然主动和我联系,就表示他没有想象中那么神通广大,是为了引导我帮助其完成资金转移,但和我没有什么实质性沟通和操作,所以按逻辑来讲,结果应该是不成功才对!可现在的迹象,又表明钱确实已经被转走了……想不通,不管了,只能先睡觉了,养足精神明天接着找钱!对方账户信息全都查不到!!!

  2014年12月12日,上午9点。一大早,我来到我所开户的工商银行湖南省分行蓉园支行。听闻我的遭遇后,工作人员开始查询交易详细记录,结果更加令人惊讶:我尾号为7233的银行卡确实在前一天下午5点进行了一笔32682.44元的网上银行交易,交易类型显示网上银行支出(支取),可钱去了哪?对方的账户信息竟然全都查询不到!!!为什么查不到对方的信息?银行都查不到哪里还能查到?我的钱到底去哪里了?网上银行支出(支取)是什么意思?难道网银还能通过什么方法直接取现么?面对我的种种疑问,工作人员惊讶的嘴张得比我更大,似乎遭遇了前所未有的高科技犯罪!最后,告知我他们的权限只能看到这么多,完全找不到钱去了哪里,需要警方和他们的上一级银行——湖南省分行来调取查询。一切都是骗子精心准备……

  2014年12月12日,下午3点。蓉园支行工作人员的疑惑态度超出了我的想象,支行查不出,只能找分行。当天下午3点,我来到工商银行湖南省分行继续追钱。第一个接待我的柜员姑娘和上午的工作人员一样,惊讶,疑惑,各种查不到……总得给我一个合理的解释吧?钱存在银行就这么不翼而飞了?对了,我这可还是工商银行的储蓄卡,非信用卡~

  接着,一位业务主管来进行了仔细查看,终于说出了一番让我心头落定的话:这笔交易确实很奇怪,按道理说,任何转账都能查询到对方的账户,可这笔没有,唯一的解释是,钱现在还在我的账户上,只是转到了另外一项业务交易平台上,比如购买贵金属,基金,外汇或作为保证金等。这样一来,就属于同一个账户内的转账不需要电子密码器。

  真相似乎即将大白,继续查询。

  主管:你有签过在我行购买证劵的协议吗?

  我:证劵协议?我根本没有听说过,那是什么东西?

  主管:我发现你的账户签订了一个证劵购买协议,这笔钱应该转到购买贵金属、基金之类的交易平台了。

  我:协议是什么时候签的?不需要经过我本人授权也可以签?

  主管:协议是12月10日签的,这类协议只能在网上银行签订,银行柜台是不能办理的。

  12月10日?也就是我的钱被转走的前一天!看来,一切都是骗子精心准备!可由于无法获取我的取款密码和电子密码器,骗子无法将钱转出,只能打来电话再进一步诱导我,如果我真的转账,后果不堪设想……

  我:那现在该怎么办?钱在哪里可以找到?

  主管:建议您先重置您的网上银行密码,再登陆网上银行,到贵金属、保险、基金等理财产品业务中查询。

  我迫不及待的重置密码,登陆网银,开始一项项查询。在贵金属交易这一栏,我看到于12月10日开通了一个账户,心里更加有底了,但却没有看到贵金属的购买记录……之后,我又对其他理财产品都扫荡了一遍,均没有记录。钱,到底在哪?

  我再次找来了业务主管,要求他帮我查询。新开的账户是贵金属交易,钱应该在这项业务里。可点开贵金属交易类目才发现,种类实在是太多——账户贵金属,积存贵金属,实物贵金属……而每一项大类目下,又分为很多小类,只能一项一项排查。最后,在贵金属交易黄金货币的保证金中,找到了这笔钱。核对金额:32682.44元,一分不少!业务主管迅速帮我把这笔钱转回了账户,提醒短信同时响起:“您尾号7233卡12日16:19网上银行收入(缴存)32682.44元,余额32682.44元。【工商银行】”

  失而复得的感觉要不要太好!随后,我把钱全取出来新开了一个账户存入,原来尾号7233的卡、网上银行、手机银行全部注销。

  转自人人网,原标题为《工行卡上3万余元被盗刷,看我如何让钱失而复得!》

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本文来源:人人网 作者: (责任编辑:stay_11)
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