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贸易融资产品:出口买方信贷

时间: 2007-11-22 17:09:48 来源: 中信银行  网友评论 0
业务简介
 
  出口买方信贷指当企业进行机电产品、大型成套设备等资本性货物以及船舶、高新技术产品、服务的出口和带资承包国外工程时,我行向国外借款人发放的中长期贷款,专项用于进口商即期支付我国出口商货款的融资业务。 
 
 为客户带来的便利
 
  ·及时收汇、加速资金周转。
·向进口商提供信贷支持,增加出口产品的竞争力。
·可集中精力进行商务谈判,信贷条件由双方银行解决。
·有利于改善资产负债表。 
 
 在哪些情况下宜选择出口买方信贷
 
  ·出口资本货物时,银行授信额度不足,出口项目缺少资金。
·希望转嫁进口商的各种付款风险。
·不愿承担过多负债,对自身财务报表有严格要求。
 
 
 业务流程(一)
 
  ·出口企业应在对外投标及签订商务合同前,尽早与我行和中国出口信用保险公司(如需)取得联系,提供
 项目资料和使用买方信贷意向。
·银行调查后提供贷款承诺或贷款意向书。
·中国出口信用保险公司提供出口信用保险兴趣函。
·出口商和进口商双方签定商务合同,合同金额不少于200万美元,预付款金额不能低于商务合同总金额的
 15%,船舶项目不低于20%。
 
 
 业务流程(二)
 
  ·银行直接或间接参与合同支付条款的谈判。
·进口商或转贷银行提出贷款申请,银行视项目情况要求担保人提供担保。
·签订贷款协议,贷款金额不高于商务合同金额的85%,船舶项目不高于80%,期限一般不超过10年,贷款利
 率参照 OECD 公布的商业参考利率( CIRRs )执行固定贷款利率,或在伦敦银行同业拆放利率(LIBOR)
 的基础上加上一定利差后执行浮动利率,并向借款人收取管理费、承担费和风险费等费用。
 
 
 业务流程(三)
 
  ·出口商根据合同规定发放货物。
·银行在出口商发货后发放贷款。
·借款人根据贷款协议每半年偿还一次贷款本息及费用。

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本文来源:中信银行 作者: (责任编辑:bizcom)
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