对公外汇理财－外汇债券买卖及保管

一、产品定义

外汇债券买卖及保管，是交通银行与客户签订协议后，由交通银行代理客户买卖并保管债券。客户可根据市场情况，决定是持有债券直至到期，还是提前出售。

二、面向的客户

外汇债券投资者，一般是有分散风险、拓宽投资渠道需要的境内机构。个人如需投资，请具体接洽我分行。

三、产品的特点

1 、一般可获得相对稳定的利息收入，风险小于股票投资，且兑现力较强。

2 、客户委托我行买卖及保管的外汇债券须同时符合以下条件：

（ 1 ）评级为穆迪评级 Baa- 或标准普尔评级 BBB- 及以上；

（ 2 ）币种为美元、日元、欧元或港币；

（ 3 ）单笔买卖及保管的金额为等值 100 万美元及以上。

3 、客户可投资的债券从发行体来分，有政府债券、政府机构债券、国际金融组织债券、银行 / 金融机构债券和企业债券等。

4 、客户可根据自己能够接受风险的程度，选择合适的债券进行投资。

如持有到期，客户可获得全额名义本金的偿还，风险相对较小，当然，客户也可选择当市场价格上涨时出售债券，以获取资本利得。

5 、客户所购债券的风险（包括信用风险、利率风险等），完全由客户自行承担。

6 、外汇债券买卖和保管业务，一经叙做后，一般不可撤销或提前终止。

四、办理要点

1 、客户叙做外汇债券买卖和保管交易前，与我行签订相关交易协议。

2 、客户委托我行卖出的债券，必须是其委托我行代为保管的债券。我行不接受客户卖空债券的申请。

3 、客户购入债券，需要向交通银行缴纳履约保证金。保证金的金额，为相当于拟购入债券票面金额 10 ％的外汇资金（币种须与债券币种一致）。购买多笔债券的，需要逐笔缴纳。