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公司帐户服介绍

时间: 2007-11-15 23:18:54 来源: 中国农业银行  网友评论 0
 

产品简介:
  公司账户服务是指银行为客户开立外汇定、活期存款账户,办理账户查询、对账、撤销和关闭账户等服务。客户可利用外汇账户办理资金收付、现汇转存、外汇划转等业务。

产品特点:
  为客户提供综合的账户管理,受理客户对账户余额、资金往来情况查询和总公司对分公司子账户信息查询,帮助客户了解掌握资金使用情况,合理规划使用资金。

适用对象:
  公司客户。

农行特色:
  中国农业银行在境外开立了11个币种的47个账户,利用SWIFT系统提供快捷的清算服务;在国内分支机构多、网点分布广,境内外汇清算速度有保障。

办理方式:
  (一)开户
  存款人申请开户时,按照规定对符合开户条件的,银行发给开户申请书和印鉴卡片,审核无误后开立账户。
  (二)转账
  限于在同一经办行开户的单位之间或转账至经办行的境内账户行。
  (三)查询
  柜台查询:客户将加盖单位印鉴章的查询查复申请和本人身份证提交银行,银行查询人员按要求在规定的查询时间内查明情况和原因,填写相关查询查复单,交客户或放入客户回单柜。
  电话银行查询:在开通电话银行服务的地区,客户可通过电话输入账号和查询密码后,进行账户综合信息查询。另外,按银行与集团总公司协议,中国农业银行还提供向总公司提供子公司账户信息服务。
  (四)对账
  银行定期向客户提供对账单并填发“余额对账单”,主动与客户对账。
  客户根据对账单与其账册逐笔核对,将不符账务填写回单、加盖公章后在限期内返还银行。
  银行收到回单后,与存款分户账进行勾对,及时查找原因,确保内外账务相符。   
  (五)挂失、止付
  已承兑的商业汇票、支票、填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票以及填明“现金”字样的银行本票丧失,可以由失票人通知付款人或者代理付款人挂失止付。未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票以及未填明“现金”字样的银行本票丧失,不得挂失止付。
  (六)关闭账户
  企业如需关闭账户,应向银行提交关闭账户申请,结清账户余额,银行为企业出具《关闭账户证明》。企业在办理清户手续后在规定工作日内,将《关闭账户证明》、《外汇账户使用证》、《外商投资企业外汇登记证》、《驻华机构外汇账户备案表》或《外债登记证》送交国家外汇管理局,办理关闭账户手续。
  境内机构关闭外汇账户后,其外汇账户余额属外商投资者所有的、或经批准可以保留的,可以转移或汇出,其余应全部结汇。
  驻华机构关闭外汇账户后,其外汇账户余额可以转移或汇出。

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本文来源:中国农业银行 作者: (责任编辑:bizcom)
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