信用卡套现:“二次创业”梦断“新兴产业”

　　  今年46岁的天津人陈征，在对“套现行业”进行了初步了解后，与男友孟福军萌发了“二次创业”的雄心，他们发现仅需向银行申请一台POS机，取得的套现手续费远比此前自己从事的正常经营活动更加快捷、高效和有利可图，而且为境外银行信用卡持有人刷卡套现的手续费更高达每笔刷卡金额6%-7%。

之后，二人将该想法告诉了朋友高志刚(男、27岁、河北人、个体经营者)，高志刚正对为自己在天津的事业不顺利犯愁，便爽快地答应了。三人一拍即合，决定 共同投身到该“新兴产业”中去。但毕竟是初涉此行的新手，为了寻找“客源”，陈征委托高志刚利用在网络上发布信息，寻找有提现需求的境外银行信用卡持有人。

庄彦(男、27岁、福建人、无业)和梁帅(男、28岁、福建人、无业)作为有过留学经历的“海归”，对在回国后的工作和生活并不满意，二 人在辞去工作后不约而同地选择了“信用卡套现”作为发展方向，但与陈征、孟福军、高志刚这些“新人”不同，二人具备精湛的计算机操作水平，而且海外求学的 经历让二人了解到互联网络的信息资源优势，他们不再满足挣取套现手续费的蝇头小利，而是开始关注每张小小的信用卡内记载信息的潜在价值，他们通过互联网从 “卖家”处以不菲的价格购进真实存在的境外信用卡持卡人的信息，再使用读卡器将上述信息读入白色磁条卡，就这样一张张内含真实信息“境外信用卡”就做好 了，庄彦、梁帅正急需检验自己的“工作成果”。

刘文博(男、22岁、吉林人、无业)也是对“信用卡套现”产生浓厚兴趣的人员之一，在了解到该行业在天津市发展较快的形势后，毅然从敦化老家来津“学习考察”，按其本人的话说，“我来看看这个行业好不好赚钱，以便回老家也干这行”，无意中刘文博认识了庄彦、梁帅，立即被二人手中的白色磁条卡所吸引，并自愿给庄彦跑腿、打下手。

通过在网络上形成的“套现论坛”，陈征、高志刚与庄彦、刘文博于2008年9、10月间在天津市内的一咖啡厅见面了，在交谈中，庄彦向陈征和高志刚出示了其所持有的境外银行信用卡，即“白色磁条卡”，出于对信用卡 基本常识的了解，陈征和高志刚第一时间意识到了庄彦要使用伪卡，但二人此时非但没有知难而退，反而是放弃了挣取刷卡手续费的最初意愿，而是提出了要从每笔 刷卡金额中提取50%份额的大胆要求，庄彦因为知道自己做的是“无本买卖”，只要能套出现金即可，“手续费”的高低并不重要，于是双方迅速达成共识。至此，本案中套现活动的组织者、伪造信用卡的提供者悉数登场，只差另一重要人物—-POS机的提供者出场了。

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