电票也能被骗？5000万电票打水漂

来源：银行联合信息网（ID:yinlianxin888）

电票常常被誉为最安全的票据，近来年，其以便利，快捷，安全抢占票据市场。然而，电票也有一个很尴尬的难题，背书与打款的先后问题，近日就此漏洞发生了一起电票诈骗风波。

2015年5月5日，云南某管理有限公司因为资金周转需要，在昆明的一家银行内开具了一张为期一年、金额为5000万元的电子银行承兑汇票，并需将该电子承兑汇票兑现。

在开票期间，该银行客户经理张某一直向管理有限公司负责人左某推介，去其朋友的公司进行背书贴现业务，并一直承诺保证资金安全。考虑到在以后的业务中能和银行有更好的合作，左某同意去张某推介的公司办理背书贴现业务，并按照和“中间人”蔡某的约定，在5月6日上午10时按照蔡某通过微信发送的两条背书信息，在银行内将电子银行承兑汇票给了蔡某指定的“江苏某进出口贸易有限责任公司”。

然而，意外发生了，虽然左某一直在催促回款，但一直到11时30分款项都没有回到账户，隐约觉得不对劲的左某便要求蔡某联系对方，把公司的电子银行承兑汇票退回来，对方答应退票后，一边解释“已经在打款了，款马上就到”，另一边便关闭了联系方式。直到12时，左某查看汇票流向才发现，汇票已被“江苏某进出口贸易有限责任公司”在招商银行签收。立马报警。

经侦查查明，犯罪嫌疑人朱某与同伙沈某、杨某、黄某、阿大（在逃）、老陈（在逃）等人在得知该管理有限公司要将电子承兑汇票兑现后，便商量好将电子承兑汇票骗到手，他们先由朱某冒充江苏某进出口贸易有限责任公司法人代表，骗取该管理有限公司信任并得手后，迅速将该张承兑汇票卷走。案件承办检察官介绍，该案中，朱某先拉拢了云南中介的“中间人”，以骗取受害公司信任获得业务，汇票得手之后又联系贴现公司非法贴现；沈某负责电子承兑汇票的背书操作，赃款转移的电子银行转账操作，并在作案后协助朱某销毁电脑。犯罪嫌疑人杨某、黄某为诈骗提供帮助。

因为承兑汇票贴现时，汇票持有人须向相关银行提供一定费率的费用。这时，一些中间人及中介公司出现了，他们向承兑汇票持有人承诺：如果由他们来办理贴现业务，他们所收费率要比银行低得多。承兑汇票持有人为了“省钱”，遂将所持承兑汇票卖给中介公司。而骗子公司正是钻了这个空子，假称为对方办理贴现业务，待钱进入自己账户后，即通过一系列的操作卷款而逃。面对设局挖坑的“坏人”，企业和银行需要打起十二分的精神，“坏人”诈骗手段日益更新，银行和企业也需要跟上时代的步伐。

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